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AFIE(금융상품분석사) 자격증 살펴보기 FP와 자격증... 언제까지나... 끊임없이 이어지는 고리인 듯 합니다... 자기계발을 위한 자격증, 시장개발을 위한 자격증, 시장확장을 위한 자격증 등등 이번에 살펴볼 자격증은 한국 FPSB에서 2017년부터 시행하는 AFIE(금융상품분석사) 자격증입니다. 한국 FPSB에서는 그동안 AFPK,CFP라는 자격증을 통해 우리나라의 재무설계 분야를 이끌어가고 있다고 보시면 될텐데요.. 먼저 자격의 기본적인 내용을 살펴보면 기존의 AFPK와 CFP가 재무설계라는 관점이라면 AFIE의 경우에는 실질적 금융상품 분석이라는 부분에 촛점을 맞춘 자격증으로 보입니다.^^ AFIE의 자격시험은 어떻게 치뤄질까요?? 먼저 협력기관을 통해 교육이수를 해야만 응시자격이 되는 군요... (이전의 자격증들 처럼.....) 필수4.. 2016. 12. 27.
프라임에셋 드디어 농협손해보험 런칭 됩니다. 틈새를 공략할 수 있는 몇가지 특징을 가지고 있는 농협손해보험이 드디어 프라임에셋과 손을 잡게 되네요...^^ 그동안 농협손해보험의 경우 회사 또는 상품의 특성상 틈새를 찾기에 좋다는 평가가 지배적인데요~~ 앞으로 새로운 성장동력을 추가로 장착할 수 있을 듯 합니다. ~~^^ 2017년 1월부터 판매가 이뤄질 예정이구요~~ 간단하게 핵심적인 부분들만 몇가지 살펴보겠습니다. 1. 종합보험(다솜플러스) -암진단금/소액암 100%(전립, 방광,자궁,유방,대장점막내암)/유사암 20% -암수술비 감액없음 -스코어링 거의~~^^ 없음 -혈관질환 최대 1000만원까지 -2대진단비 단독가입가능 -질병후유장해 3%~: 1000만원까지 -가족일상배상책임: 비갱신형 3억까지, 중복가능 -하지만 50세 넘어가면.... 다소 .. 2016. 12. 21.
2016년 FP컨퍼런스 참가기 3편-숨은 재미 찾기편 2016년 FP컨퍼런스 참가기 세번째 이야기편입니다. 아는사람은 다 알고 모르는 사람은 통~~ 모르는 FP컨퍼런스에 숨겨진 재미를 찾아보겠습니다. ^^ 가장 먼저 이번 컨퍼런스에서 가장 고생도 많이 했을 듯 하고 참가자들에게도 호기심을 끌어냈던 부분이 이름 뒤에 컨퍼런스 참여횟수를 기록한 점으로 보입니다. 지금까지 해왔던 부분이 아니었기에... 통계자료를 뽑아내는 일이 쉽지 않았을 텐데.... 작업한다고 고생하신 모든 분들께 박수를 보내고 싶네요...^^ 앞으로는 컨퍼런스 참석횟수가 훈장처럼 여겨지는~~ 그리고 또다른 재미를 선사하는 기회가 된 듯 합니다. 마지막 폐막식에서도 이런 점들을 감안하여 총 11회... 한번도 빠지지 않은 회원님에 대한 시상도 보기 좋았습니다... 두번째로.. 작년의 경우에는 .. 2016. 12. 14.
12월1주차 신설법인현황자료 12월 1주차 신설법인현황입니다. 엑셀로 작성되어 있습니다. 항상 드는 생각인데... 매주매주.. 새로운 법인들 탄생하는거 보면 대단한 것 같습니다... 이러한 법인들이 생존할 수 있도록 또는 위험을 잘 견딜수 있도록 열심히 준비하고 도와야겠습니다...~~^^ 신설법인 활용팁 공유하실분을 찾고 있습니다...^^ 2016. 12. 14.
세법 개정안 보도자료 입니다(2016.12) 2016년 12월.... 세법 개정안이 국회를 통과 하였습니다. 전반적으로 변화된 내용이 많이 있네요.. 비교가 잘되어 있는 보도자료 함께 첨부해서 올립니다. 일단 가장 눈에 들어오는 것은 -경력단절 여성 소득세 감면: 상담시 멘트용~~^^ -소기업소상공인 공제부금소득공제한도조정:내년 한해 핫 할수도 있겠네요..^^ -중소기업들 세제지원정책들~:업종별 업체 타겟팅하심 좋을 듯^^ -소득세 최고40%구간 신설 -저축성보험 이자소득세 비과세요건 수정:시행령개정예정 -연금계좌세액공제한도 조정 등등등.... 세법개정 특히 저축성보험 비과세 축소에 관련한 보도자료와 시행령개정예정에 관한 기사자료입니다. 상담 및 활동하시는데 참고하시기 바래요~~ 시장개발은 물론 중소기업컨설팅시 필요한 개정세법... 잘 숙지하셔서 .. 2016. 12. 13.
2016년 FP컨퍼런스 참가기 2편-본행사 참여 2016년 FP컨퍼런스 참가기 2편 꼭두새벽부터 잠오는 눈을 비벼가며 수서행 열차를~~~ 분명 예약할때는 1~8호차뿐이었는데.. 역에서 보니.. 2개를 붙여서 운행을 준비하고 있었네요.... 하루전인 금요일부터 운행되고 있는 SRT열차... 살짝 불안하기도 했지만... 코엑스와 가까운 수서역으로 가기에... 과감히 선택을 했어요~ㅎㅎ 첫째는 자리간격이 넓다는점... 그리고 모든자리에서 충전이 가능하도록 콘선트 코드가 있다는 점... 하지만.... 하나뿐이라는 점...ㅠㅠ 의자는 둘인데... 잘못하면 둘이 싸울수도 있다는~~~^^ 도착을 해서 강의장 입장하니 우와~~ 변함없이 많은 사람들로 가득하네요~~ 올해의 모든 강연내용이 포함된 교재와 명찰~~!! 1일차 오전행사를 마치고 점심을 먹으로 푸드코트로 이.. 2016. 12. 12.
2016년 FP컨퍼런스 참가기 1편-준비편 2016년도 FP컨퍼런스... 벌써 4번째 참석을 하고 있네요... 새로운 정보와 아이템, 그리고 교류~~ 많은 도움이 되고 있네요~~ 올해의 메인테마는 "나를 깨우고 세상과 소통하자!" 여기서도... 소통.... ㅎㅎㅎ 서울 코엑스 그랜드볼륨과 아셈홀에서 진행...... 전체적인 스케줄 중에서도 눈에 들어오는 것은 핀테크, 부동산, 대체투자, 법인영업관련, 세법, 힐링... 등등.... 1일차에는 네이버와 함께 하는 금융소비자 초청해서 재테크 세미나 및 현장 무료상담이.. 저두.. 여기에 상담위원으로 참여를~~^^ 2일차에 눈에 들어오는 것은 정재찬교수님의 인문학 강의와 혜민스님의 "완벽하지 않은 것들에 대한 사랑" 올해에는 또 포토제닉과 경품추첨의 행운이 따라 줄런지....^^ 2016. 12. 12.
FP에게 도움되는 툴시리즈 - 5.소개요청 양식 안녕하세요? 오늘부터 FP에게 도움이 될만한 툴들을 모아서 살펴보기로 하겠습니다. 다섯번째편으로 소개요청 양식입니다. 흔히 보험영업은 소개영업의 꽃이라고 합니다. 하지만 점점 보험이나 재무설계를 통한 소개 받기가 어려워 지고 있는 것... 저만 느끼는 것은 아니죠?? ㅎㅎㅎ 그래서 소개요청에도 요령이 필요할 듯 합니다. 고전적인 방식인 "회사에서 내 준 숙제다" "오늘 할당받은거 채워가야한다" "계약입력시 필수 항목이다" 등등 하지만....... 이방법 역시 최근에는 쉽지가 않습니다. 아래의 수첩은 한화생명에서 제작한 소개요청 수첩인데요~~ 이 수첩을 가득 채운다면.... 영업하시는데 엄청난 힘이 될 듯 합니다... 채우는 방법은 각자의 노하우별로.....^^ 여러가지 방법이 있겠지만... 한가지 살짝 .. 2016. 9. 3.
FP에게 도움되는 툴시리즈 - 4.앙케이트 안녕하세요? 오늘부터 FP에게 도움이 될만한 툴들을 모아서 살펴보기로 하겠습니다. 네번째편으로 앙케이트입니다. 어감이.... 앙드레김 선생님이 생각나는군요...ㅎㅎㅎ 아래의 앙케이트는 교보생명에서 제작해서 활용되고 있는 것인데요... 정보제공을 위한 고객정보확보 방법 정도로 보시면 되실 듯 합니다. 하지만 일반적으로는 고객님들이 왠만해서는 정보제공을 하지 않는 편인건 아시죠???^^ ㅎㅎ 그래서 사은품을 준비한다거나, 부자가 되는 맞춤형 정보를 제공해 준다는 형태를 병행해야 그나마 효과가 있을 것으로 보입니다. 이렇게 확보된 정보를 가지고 보통.. 유비스의 컨텐츠와 연계해서 활용해보시면 좋으실 듯 합니다. 너무 돈!돈!돈! 하는 형태의 정보보다는 생활정보, 건강정보 등이 함께 제공이 되면 더 효과적일 듯.. 2016. 9. 2.
FP에게 도움되는 툴시리즈 - 3.간편 재무상담 양식지 안녕하세요? 오늘부터 FP에게 도움이 될만한 툴들을 모아서 살펴보기로 하겠습니다. 세번째편으로 간편 재무상담일지 입니다. 본 자료는 한국FP협회와 조선일보와 함께 진행했던 몇년전 무료재무설계 행사시 활용했던 자료입니다. 재무설계에 관한 간단한 설명과 함께 현장에서 약식으로 팩트파인딩을 받을 수 있게 구성이 되어 있습니다. 이 자료에 대한 포스팅을 하고 있으니까 몇년전 행사때 기억들이 새록새록 떠오르네요~~ㅎㅎㅎ 이상으로 FP에게 도움이 되는 툴시리즈 세번째 이야기 간편재무상담 양식지에 대해 살펴보았습니다. 재무설계 이벤트 기획하시거나 할때 활용해 보시면 좋으실 듯 합니다..^^ 2016. 9. 2.
FP에게 도움되는 툴시리즈 - 2.활동계획 관리( sit plan)노트 안녕하세요? 오늘부터 FP에게 도움이 될만한 툴들을 모아서 살펴보기로 하겠습니다. 두번째편으로 활동계획 관리( sit plan)노트 입니다. 이번에 살펴보는 활동계획 관리노트는 프라임에셋에서 제작하였는데요.. 일반적으로 활용하시는 엑셀이나 한글파일로 되어 있는 것들로 활용하고 계신분들 많으신걸로 아는데요.. 아래처럼 책자형태로 제작을 해서 활용해보니 월별로 하는 형태로도 가능(한권이면 분기정도 사용가능) 합니다... 약간 플랭클린 다이어리 느낌도 있구요~~ㅎㅎㅎ 아래에서 보시는 바와 같이 가망고객 분류를 월별로 할 수도 있구요.. 관리자와 FP간에 소통창구로 활용하기에 적합한 형태로 제작이 되었어요....^^ 아래는 월간계획... 달력부분을 인쇄하지 않았기에.. 자유로이 작성해서 활용하시면 활용도가 높아.. 2016. 9. 1.
FP에게 도움되는 툴시리즈 - 1.고객 관리 수첩 안녕하세요? 오늘부터 FP에게 도움이 될만한 툴들을 모아서 살펴보기로 하겠습니다. 첫번째편으로 고객 관리 수첩입니다. AIA생명에서 제작되었던 것인데요~~ 원수사에서 제작한 것이니 만큼 그 회사의 전산활용법을 포함한 알아야할 내용들도 함께 탑재를 했네요... 이 방법을 활용한다면 다양한 형태로의 변형도 가능할 듯 합니다...^^ 세부페이지로 아래의 내용을 보시면 되시겠네요.. 일반적으로 관리하는 고객관리카드와 유사한데요... 책형태로 제본이 되어 있어서 편리한 점이 있더라구요~~^^ 물론 링제본 형태로도 있어서 가나다순으로 정렬시킬수는 없지만.... 사용해보신분들은 책자형태의 이번 자료에 대체로 만족을 하시는 편이네요...^^ FP에게 도움되는 툴시리즈 1편으로 고객관리 수첩에 대해 간단하게 살펴보았습니.. 2016. 9. 1.
인사/노무/세무 자문서비스가 시행되는군요 프라임에셋 FP를 위한 세무/인사/노무에 관한 자문서비스기 시행되는군요.. 그동안 방식에 대한 고민을 많이 한다는 무성한 소문만 있더니... 드디어 시행을... 모든 제도에는 장단점이 존재하겠지만... 프라임에셋에서 진행하는 방식은 이메일상담, 전화상담, 출장/방문 상담으로 구분되어서 각각의 비용을 지불하는 형태를 취하는데요... 앞으로 시행되면서 좋은쪽으로 발전해 나가기를 기대해 봅니다. 2016. 7. 9.
<법인영업>기업 정부자금 실무자/지도사 과정 부산교육안내 정부지원금을 포함한 기업 R&D자금에 관련한 교육이 부산에서 진행될 예정입니다. 그동안 서울에서는 꾸준하게 교육이 진행이 되고 있었는데, 어렵사리 부탁을^^해서 부산에서 교육이 열리게 되었습니다. 과정은 두가지 패턴으로 보시면 되구요.. 실무자들이 알아야 할 내용(2주과정)+지도사가 알아야할 과정 (2주) 입니다. 교육비용이 다소 부담스럽다고 하시는 분들도 있으신데요.. 비쌀때는 다~~ 이유가 있다는~~^^ 서울에 계신 지인분의 추천도 있었구요.. 부산에서 서울까지 교육을 들으러 다니셨던분의 추천도 있으시구요.. 아무튼 교육들어보신 분들 중 후회를 하고 계신분은 안계신듯 하여서... 제가 여러차례 요청을 한 결과로....^^ 드디어 부산에서 진행을 하게 되었습니다. 대상이 되시는 분들은 회사에 근무하시는.. 2016. 7. 8.
자동차보험으로 지속적이고 안정적인 수익모델이 가능할까요? 보험설계사 업무를 하시는 분들 중에서 자동차보험을 메인 수익모델로 가져가고 계신분들이 꽤 많으신 것으로 알고 있는데요.... 앞으로도 계속~~ 자동차보험을 통한 지속적이고 안정적인 수익모델이 가능할까요? 자동차보험의 경우 다이렉트시장으로 떠났던 고객님들이 보상, 고객관리 등 타의 이유로 돌아오기도 하는데요.... 최근 보험다모아에서 비교견적을 보다 현실화 하여 업데이트 오픈을 하였는데요.... 아직도 부족해 보이는 부분이 상당히 있기는 하지만... 그래도 지켜만 볼수 없는 강력한 경쟁자가 하나 더 생긴샘입니다... 여기에 최근들어 차량사고가 있을경우 인수거절 또는 수수료 미지급하는 경우가 종종 발생하고 있습니다. 공동인수 조건으로 인수는 하지만 설계사 수수료는 지급하지 않는 것이죠....ㅠㅠ 보험사에 필.. 2016. 7. 8.
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