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보험설계사 영업 노하우: 심사 거절 고객을 내 단골 고객으로 만드는 세밀한 심사 기법 안녕하세요. 금융 전문가의 성장을 돕는 '보험영업 10배성장 연구소' 입니다.보험 영업 현장에서 가장 안타깝고 힘든 순간은 언제일까요? 열심히 상담하고 고객도 마음을 열었는데, '병력 때문에 심사 거절'이 났을 때입니다."암 수술 받은 지 3년 지났는데 가입될까요?" "뇌혈관 약 먹고 있는데 할증이 너무 세게 나와요."요즘 고객분들 중 병력이 아예 없는 분을 찾기는 쉽지 않습니다. 그렇다 보니 많은 설계사분들이 까다로운 심사를 피하기 위해 무조건 '초간편보험(3.1.1, 3.2.5 등)'으로만 안내하곤 합니다.하지만 초간편보험은 가입이 쉬운 대신 보장 대비 보험료가 비싸고, 보장 금액 한도가 적다는 치명적인 단점이 있습니다.오늘은 심사 거절로 허탈하게 발길을 돌렸던 유병자 고객을 완벽한 내 계약으로 만드.. 2026. 8. 13.
건강보험공단이 환급해 준 돈, 실손보험사에도 돌려줘야 할까? (본인부담상한제 완전 분석) 1. "보험사가 환급금을 토해내라 합니다" 고객의 분통에 답하다현장에서 상담을 진행하다 보면 최근 가장 자주 접하는 고객의 민원 중 하나가 바로 '본인부담상한제에 따른 실손보험금 부지급 및 환수 요청'입니다. 병원비가 많이 나와 실손보험금을 청구해 지급받았는데, 이듬해 국민건강보험공단으로부터 상한액 초과금을 환급받자 보험사가 그 금액만큼 보험금을 지급할 수 없다고 하거나 이미 지급한 보험금의 반환을 요구하는 상황입니다.고객은 "내가 납부한 건강보험료 덕분에 받은 혜택인데 왜 민간 보험사가 이득을 보느냐"며 격분하고, 설계사 역시 명확한 법적·약관적 근거를 설명하지 못해 난감해지기 십상입니다. 본인부담상한제와 실손보험의 상충 문제는 단순한 오해의 영역이 아니라 보험 약관의 구조와 대법원 판례, 이중이득금지.. 2026. 8. 10.
보험설계사 이직 고민? 실적이 뛰어오르는 GA 선택 기준 5가지 안녕하세요. 금융 전문가의 성장을 돕는 '보험영업 10배성장 연구소'입니다.보험 영업을 시작하신 지 얼마 되지 않은 신입 설계사분들이나, 원수사 혹은 다른 GA에서 열정적으로 활동하고 계신 경력 설계사분들과 이야기를 나누다 보면 공통적으로 하시는 말씀이 있습니다."고객 발굴도 힘든데 상품 비교, 보장 분석, 가입 설계, 교육까지 혼자 다 하려니 몸이 두 개라도 모자라요." "이직을 하고 싶은데, 막상 가면 말뿐이고 영업 지원이 제대로 안 될까 봐 두렵습니다."보험 설계사는 '개인 사업가'라고 하지만, 든든한 시스템과 든든한 조력자가 뒤에 없다면 홀로 선 무대에서 쉽게 지칠 수밖에 없습니다.오늘은 영업의 한계를 느끼고 계신 설계사분들을 위해, "영업 효율을 극대화하고 실적을 만들어내는 GA의 영업지원 시스.. 2026. 8. 8.
[8월 영업전략] 건강보험료 개편과 소득 합산 이슈로 여는 '은퇴 고객 상담' 특화 플랜 8월은 한 해의 하반기 영업 흐름을 결정짓는 분수령이자, 계절적으로 고객들의 생활 패턴이 달라지며 접점 마련이 쉬워지는 시기입니다. 특히 2026년 들어 더욱 엄격해진 국민건강보험 피부양자 자격 요건 강화와 소득·재산 부과 체계 개편으로 인해, 은퇴 후 피부양자 자격을 유지하려던 5060세대 고객들의 건강보험료 피부양자 탈락 및 지역가입자 전환 관련 불안감이 최고조에 달하고 있습니다.현장의 수많은 보험설계사님들이 여름철 활동량 감소와 고객 비면담 이슈로 고민하고 계시지만, 바로 지금이 ‘건강보험료 절세’ 및 ‘연금자산 재구성’이라는 명확한 명분을 가지고 고객에게 먼저 다가갈 최고의 기회입니다. 본 포스팅에서는 현직 설계사 여러분이 8월 영업 현장에서 즉시 활용할 수 있도록 건보료 개편의 핵심 이론부터 상.. 2026. 8. 7.
설연휴 이후 보험영업 전략 가이드 설 연휴 이후 '심리적 공백'을 '계약'으로 바꾸는 3단계 공략법안녕하세요?설연휴 잘 들 보내셨나요?민족 대명절 설 연휴가 지났습니다. 연휴 뒤에는 늘 찾아오는 불청객이 있죠. 바로 '영업 비수기'라는 심리적 저항선입니다. 고객들은 명절 지출로 인해 지갑을 닫으려 하고, 설계사들 또한 연휴의 여운으로 인해 활동량이 저하되기 쉬운 시기입니다. 하지만 베테랑 설계사들은 알고 있습니다. 모두가 쉴 때 움직이는 '한 발자국'이 1분기 실적의 향방을 결정한다는 사실을 말입니다.오늘은 설 연휴 이후 흐트러진 영업 리듬을 바로잡고, 고객의 '명절 후유증'을 역으로 활용해 계약으로 연결하는 '설 이후 핵심 영업 전략'을 정리해 보겠습니다.1. 지식: 명절 이후 변화하는 고객의 금융 심리와 시장 환경설 연휴 직후는 단순.. 2026. 2. 20.
보험설계사가 알아야 할 3대 주요치료비 vs 3대 진단금 차이 보험에서 말하는 3대 주요치료비와 3대 진단금는 이름은 비슷하지만,돈이 나오는 기준과 쓰임새가 완전히 다릅니다.헷갈리기 쉬운 만큼 핵심만 딱 정리해 드릴게요.특히 보험설계사는 두가지 담보의 특성을 잘 이해하고 고객상담시에는 물론 담보구성시에도 반드시 참고하여야 할 것입니다. 한 줄 요약3대 진단금 → 병이 “확정 진단”되면 바로 받는 돈3대 주요치료비 → 수술·시술·치료를 실제로 할 때 받는 돈 3대 진단금란?👉 암 · 뇌질환 · 심장질환을 ‘진단’받으면 1회 지급특징진단 확정만 되면 지급치료를 안 해도 나옴사용 용도 자유 (생활비, 대출 상환, 간병비 등)예시암 진단 확정 → 3,000만 원 일시금 지급이후 치료비가 얼마가 들든 추가 지급은 없음장점 / 단점✔ 치료 전부터 자금 확보 가능✔ 가장 범용.. 2026. 1. 2.
베테랑 보험설계사가 알려주는 치매보험 영업노하우 1. 치매보험의 필요성 이해하기고령화 사회로 진입한 한국에서는 치매 발병률이 급격히 증가하고 있습니다. 치매는 환자 본인은 물론 가족에게도 심각한 경제적, 정신적 부담을 주는 질환입니다. 통계청 자료에 따르면, 65세 이상 인구의 약 10%가 치매를 앓고 있으며, 이 비율은 시간이 지날수록 더욱 높아질 것으로 예상됩니다. 이러한 배경에서 치매보험에 대한 관심이 점차 커지고 있으며, 이는 보험설계사에게 새로운 영업 기회를 제공합니다.치매보험 시장의 성장 가능성치매는 시간이 지날수록 증상이 심해지는 진행성 질환으로, 초기 단계에서는 경미한 인지 저하가 나타나지만 중기 이후에는 일상생활이 어려워질 정도로 악화됩니다. 이 때문에 치매환자 가족들은 장기간의 간병비 부담을 느끼게 됩니다. 따라서 치매보험은 단순한 .. 2025. 12. 3.
성공한 보험설계사의 암보험 영업 전략 알아보기 1. 시장 분석 및 목표 설정암보험은 많은 고객들이 관심을 가지는 대표적인 상품 중 하나입니다. 특히 한국은 암 발병률이 높은 국가 중 하나로, 국민들의 건강 관심도가 높아지고 있으며, 그로 인해 암보험의 필요성도 커지고 있습니다. 따라서 암보험 영업을 시작하기 전, 시장의 상황을 분석하고 명확한 목표를 설정하는 것이 중요합니다.1) 시장 환경 분석암 발병률 통계 파악: 한국인의 주요 사망 원인 중 하나인 암은 다양한 종류로 발생하며, 나이와 성별에 따라 발병 확률도 다릅니다. 예를 들어 남성의 경우 간암, 폐암, 위암 등이 주요 암이며, 여성의 경우 유방암, 갑상선암 등이 흔합니다. 이러한 통계를 바탕으로 고객에게 맞는 상품을 제안할 수 있습니다.정부 및 보험사의 정책 변화: 최근 건강보험 보장성 강화.. 2025. 12. 2.
보험설계사라면 꼭 챙겨야 할 12월 영업전략 자료집 무료 배포 12월은 보험영업 시장에서 ‘연말 효과’가 가장 강하게 나타나는 시기입니다.연령대 불문하고 고객들의 재무 점검 니즈가 자연스럽게 높아지고, 기업·가계 모두 한 해를 정리하며 재무 포트폴리오를 재점검하는 시기이기 때문입니다.특히 보험사는 매년 12월을 앞두고 신규 주력상품 강화, 실적 추세 변동, 시장 이슈 대응 전략을 쏟아냅니다.하지만 설계사 입장에서는 각 보험사에서 제공하는 전략자료를 매번 찾아보고, 필요한 내용을 추려서 정리하는 것이 결코 쉽지 않습니다.그래서 이번 글에서는“2025년 12월 생명보험사 & 손해보험사가 발행한 영업이슈/영업전략 자료를 한 번에 신청할 수 있는 안내”를 드리려고 합니다.이 자료집은 매월 많은 설계사분들이 요청해주시고 실제로 영업현장에서 바로 활용되는 실전 중심의 콘텐츠만.. 2025. 12. 1.
보험설계사라면 반드시 알아야 할 절판마케팅의 모든 것 보험영업 현장에서 꾸준히 활용되고 있는 전략 중 하나가 바로 **‘절판마케팅’**입니다. ‘절판’이라는 단어가 주는 긴박감과 희소성은 고객의 마음을 움직이는 데 있어 강력한 무기가 됩니다. 그렇다면 절판마케팅이란 무엇이고, 왜 보험영업에서 중요한 전략으로 자리 잡았을까요?절판마케팅이란?절판마케팅은 말 그대로 **‘더 이상 판매되지 않는다’**는 메시지를 활용하는 영업 전략입니다. 고객에게 "지금 가입하지 않으면 기회가 사라진다"는 상황을 제시해 행동을 유도하는 것이 핵심입니다. 보험영업에서는 제도 변경, 세제 혜택 축소, 상품 구조 조정, 신규 약관 개정 등으로 인해 실제로 판매가 종료되거나 혜택이 줄어드는 경우가 자주 발생합니다. 이때 설계사들은 이를 기회로 활용해 고객에게 시급성과 필요성을 강조합니다.. 2025. 9. 4.
[2025년 9월 보험영업 필수자료] 생·손보사 영업이슈 & 전략 모음집 무료 신청 안내 9월이 시작되면서 보험영업 환경에도 중요한 변화들이 찾아오고 있습니다. 특히 가을 시즌은 고객 상담이 활발해지고, 연말을 앞두고 각 보험사에서 판매 강화 전략과 상품별 집중 이슈를 대대적으로 발표하는 시기입니다. 이번에도 어김없이 생명보험사와 손해보험사 본사에서 배포한 최신 영업전략 및 영업이슈 자료를 하나로 모아 정리한 9월 보험영업 자료 모음집을 준비했습니다.이 자료는 단순한 요약집이 아니라, 실제 현장에서 고객 상담과 영업 전략 수립에 바로 활용할 수 있도록 비교·분석된 형태로 제공됩니다. 9월 한 달간 어떤 상품을 중심으로 영업을 전개해야 하는지, 어떤 이슈가 고객 니즈와 연결되는지 빠르게 파악하실 수 있습니다.📌 이번 9월 모음집에서 확인할 수 있는 주요 내용1. 생명보험사 영업이슈 & 전략9.. 2025. 9. 2.
월 1억 설계사의 하루는 다르다! 고소득 보험설계사의 루틴 전격 공개 보험설계사로 활동하면서 "어떻게 하면 고소득을 올릴 수 있을까?"라는 고민, 누구나 해보셨을 겁니다.그런데 월 1억 이상을 꾸준히 유지하는 상위 1% 설계사들의 공통된 특징은 "특별한 능력보다 하루를 대하는 태도"에 있습니다.오늘은 실제로 고소득을 달성한 보험설계사들의 실행 가능한 하루 루틴을 바탕으로, 여러분도 바로 적용할 수 있는 전략을 소개해드립니다.하루 24시간을 어떻게 사용하는지가 곧 실적의 차이를 만든다는 사실, 지금부터 함께 느껴보아요.🕕 06:00~07:00 – 하루의 기준을 만드는 아침 루틴대부분의 고소득 설계사들은 이른 아침에 하루를 시작합니다.가벼운 운동 또는 명상전날 상담내용 복기 및 오늘 미팅 시뮬레이션10~15분 독서 또는 금융뉴스 체크✅ 포인트: “고객보다 먼저 깨어있는 자가.. 2025. 7. 21.
실전에서 검증된 성공한 보험설계사 10인의 리얼 성공사례 분석하기 성공하는 보험설계사들의 공통점은 무엇일까요?이들은 남들과 똑같은 상품을 팔면서도, 다른 방식으로 고객을 만나고, 다른 전략으로 신뢰를 쌓습니다.오늘은 보험영업을 시작한 지 얼마 되지 않았거나, 슬럼프에 빠진 보험설계사 분들을 위해 성공사례 10가지를 소개합니다.이들의 방식에서 여러분만의 영업전략을 발견해보세요.✅ 사례 1: “매일 1명씩 만나기” 실천한 1년 차 신입 설계사배경: 20대 후반, 보험 비전공자로 입문전략: 하루 1명 이상 지인 또는 소개를 통해 직접 대면포인트: 매일 꾸준히 실천하며 고객 관리노트 작성 → 6개월 만에 월 50건 이상 계약💡 핵심: 정해진 영업량 목표를 일일단위로 나누고 루틴화한 것이 핵심.✅ 사례 2: 고객의 ‘사건’을 기록한 상담노트의 힘배경: 육아맘 대상 주부 타깃 .. 2025. 7. 18.
보험설계사라면 꼭 받아야 할 생보·손보사 영업전략 & 이슈자료 모음집 신청 안내 2025년7월 기준 2025년의 절반을 지나 7월, 새로운 하반기의 시작입니다.장마철에도 꿋꿋하게 고객을 만나는 여러분의 발걸음에 실전에서 바로 쓸 수 있는 원수사별 전략자료 모음집으로 힘을 더해드립니다.이번 포스팅에서는 각 생명보험사와 손해보험사 본사에서 제작 배포하는 주요 영업전략, 이슈, 신상품 포인트를 한데 모아 정리한 PDF 자료를 신청자에게 제공해 드립니다.고객상담에서 바로 활용 가능한 자료(제공불가)를 원하신다면, 지금 신청하세요!✅ 7월 자료 모음집 구성 안내📌 생명보험사 전략 요약7월 중점 판매상품 및 타깃층 설정 가이드암, 유병자, 고령자 중심 특화상품 비교자료각 생보사별 디지털 브로셔 및 상담 자료 요약7월 상품변경 및 절판예정 특약 사전 예고 및 전환 전략 📌 손해보험사 전략 요약자동차보험, 실손,.. 2025. 7. 17.
디지털 보험설계사로 변신하기! AI 활용과 고객 관리 노하우 디지털 보험설계사로의 변신은 더 이상 선택이 아닌 필수입니다. 💼 고객의 니즈가 점점 다양해지는 시대에, 이제는 AI와 디지털 플랫폼을 활용하여 효과적으로 고객 관리와 서비스를 혁신해야 합니다. 이러한 변화에 뒤처지지 않으려면 적극적으로 대응해야 할 것입니다.디지털 보험 설계는 단순한 직업의 변화가 아닙니다. 🤖 고객과의 관계를 더욱 견고하게 만들어 줄 인사이트와 전략이 필수적입니다. 최신 트렌드를 반영한 고객 관리 방식을 통해 보험업의 미래를 준비하고 고객의 신뢰를 얻는 방법을 소개합니다.이 글은 성공적인 디지털 보험설계사로 거듭나기 위한 핵심 노하우를 제공합니다. 🚀 변화의 흐름에 뒤처지지 않도록 지금 바로 필요한 정보를 확인하시기 바랍니다.AI로 고객 관리의 혁신을 경험하라AI가 고객 데이터 .. 2025. 6. 25.
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