본문 바로가기

박건혁33

나만 몰랐던 보험 DB영업의 불편한 진실? 보험설계사님들에게 DB영업이라는 것이 보편화??^^ 된 듯 해요~~ 지인영업에 한계를 느끼시거나 처음부터 지인영업을 거부?^^ 하시는 분들에게는 개척영업이나 DB영업이라는 단어 자체만으로도 확~~ 땡기기 마련이죠.. 하지만 이런 DB영업!! 함정이 있고 리스크를 체크해보셔야 한다는 점 알고계셨나요? DB를 제공해주니 영업만하면 된다?? DB는 무제한으로 공급해준다?? 무엇이 문제일까요?? 좋기만 한데~~ㅎㅎ (저두 한때... 신발 두켤레만 들고 오면 된다는 말에 현혹되어 DB영업시장에 입문하여... 배운점도 많았고.. 느낀점도 많았고...) 먼저.. DB영업에 대한 흐름?? 정도는 가볍게 살펴보시구요~~ㅎㅎ (제가 알고 있는 범위내에서^^) 물론 원수사나 일부 GA에서 진행하는 이관고객/고아계약 등을 활.. 2020. 3. 25.

금융투자협회 금융자격증 시험일정(2017년) 금융자격증의 중요한 한 축을 담당하는^^ 금융투자협회 주관의 금융관련 자격증 시험일정에 대해 알아보겠습니다. 금융투자협회에서 주관하는 주요 금융자격증에는 펀드투자권유대행인, 증권투자권유대행인, 펀드투자권유자문인력, 증권투자권유자문인력, 파생상품투자권유자문인력, 투자자산운용사, 금융투자분석사, 재무위험관리사 등이 있습니다. 2017년을 여는 자격시험은 증권투자권유자문인력이군요... 벌써 응시원서 접수기간도 끝난상태.. 1월 15일에 첫시험을 시작으로 1년동안 쭈욱~~~ 진행되네요... 필요하신 자격증, 준비중인 자격증... 꼭 2017년에는 취득하시길 바래요~~^^ 2016. 12. 28.

한국FPSB주관 금융자격증 시험일정(2017년) 한국 FPSB 주관 금융자격증에 관한 시험일정이 모두 발표가 되었네요.. 기존의 AFPK, CFP는 동일하게 3,6,9,12월에/ 5월,11월에 진행이 되는군요... 여기에 2017년부터 새롭게 선보이는 AFIE(금융상품분석사)자격증이 4월과 10월에 치뤄지게 되었네요... 이상으로 한국 FPSB에서 시행하는 금융자격증 시험 일정에 대해 살펴보았습니다. 2016. 12. 27.

AFIE(금융상품분석사) 자격증 살펴보기 FP와 자격증... 언제까지나... 끊임없이 이어지는 고리인 듯 합니다... 자기계발을 위한 자격증, 시장개발을 위한 자격증, 시장확장을 위한 자격증 등등 이번에 살펴볼 자격증은 한국 FPSB에서 2017년부터 시행하는 AFIE(금융상품분석사) 자격증입니다. 한국 FPSB에서는 그동안 AFPK,CFP라는 자격증을 통해 우리나라의 재무설계 분야를 이끌어가고 있다고 보시면 될텐데요.. 먼저 자격의 기본적인 내용을 살펴보면 기존의 AFPK와 CFP가 재무설계라는 관점이라면 AFIE의 경우에는 실질적 금융상품 분석이라는 부분에 촛점을 맞춘 자격증으로 보입니다.^^ AFIE의 자격시험은 어떻게 치뤄질까요?? 먼저 협력기관을 통해 교육이수를 해야만 응시자격이 되는 군요... (이전의 자격증들 처럼.....) 필수4.. 2016. 12. 27.

프라임에셋 드디어 농협손해보험 런칭 됩니다. 틈새를 공략할 수 있는 몇가지 특징을 가지고 있는 농협손해보험이 드디어 프라임에셋과 손을 잡게 되네요...^^ 그동안 농협손해보험의 경우 회사 또는 상품의 특성상 틈새를 찾기에 좋다는 평가가 지배적인데요~~ 앞으로 새로운 성장동력을 추가로 장착할 수 있을 듯 합니다. ~~^^ 2017년 1월부터 판매가 이뤄질 예정이구요~~ 간단하게 핵심적인 부분들만 몇가지 살펴보겠습니다. 1. 종합보험(다솜플러스) -암진단금/소액암 100%(전립, 방광,자궁,유방,대장점막내암)/유사암 20% -암수술비 감액없음 -스코어링 거의~~^^ 없음 -혈관질환 최대 1000만원까지 -2대진단비 단독가입가능 -질병후유장해 3%~: 1000만원까지 -가족일상배상책임: 비갱신형 3억까지, 중복가능 -하지만 50세 넘어가면.... 다소 .. 2016. 12. 21.

2016년 FP컨퍼런스 참가기 3편-숨은 재미 찾기편 2016년 FP컨퍼런스 참가기 세번째 이야기편입니다. 아는사람은 다 알고 모르는 사람은 통~~ 모르는 FP컨퍼런스에 숨겨진 재미를 찾아보겠습니다. ^^ 가장 먼저 이번 컨퍼런스에서 가장 고생도 많이 했을 듯 하고 참가자들에게도 호기심을 끌어냈던 부분이 이름 뒤에 컨퍼런스 참여횟수를 기록한 점으로 보입니다. 지금까지 해왔던 부분이 아니었기에... 통계자료를 뽑아내는 일이 쉽지 않았을 텐데.... 작업한다고 고생하신 모든 분들께 박수를 보내고 싶네요...^^ 앞으로는 컨퍼런스 참석횟수가 훈장처럼 여겨지는~~ 그리고 또다른 재미를 선사하는 기회가 된 듯 합니다. 마지막 폐막식에서도 이런 점들을 감안하여 총 11회... 한번도 빠지지 않은 회원님에 대한 시상도 보기 좋았습니다... 두번째로.. 작년의 경우에는 .. 2016. 12. 14.

12월1주차 신설법인현황자료 12월 1주차 신설법인현황입니다. 엑셀로 작성되어 있습니다. 항상 드는 생각인데... 매주매주.. 새로운 법인들 탄생하는거 보면 대단한 것 같습니다... 이러한 법인들이 생존할 수 있도록 또는 위험을 잘 견딜수 있도록 열심히 준비하고 도와야겠습니다...~~^^ 신설법인 활용팁 공유하실분을 찾고 있습니다...^^ 2016. 12. 14.

세법 개정안 보도자료 입니다(2016.12) 2016년 12월.... 세법 개정안이 국회를 통과 하였습니다. 전반적으로 변화된 내용이 많이 있네요.. 비교가 잘되어 있는 보도자료 함께 첨부해서 올립니다. 일단 가장 눈에 들어오는 것은 -경력단절 여성 소득세 감면: 상담시 멘트용~~^^ -소기업소상공인 공제부금소득공제한도조정:내년 한해 핫 할수도 있겠네요..^^ -중소기업들 세제지원정책들~:업종별 업체 타겟팅하심 좋을 듯^^ -소득세 최고40%구간 신설 -저축성보험 이자소득세 비과세요건 수정:시행령개정예정 -연금계좌세액공제한도 조정 등등등.... 세법개정 특히 저축성보험 비과세 축소에 관련한 보도자료와 시행령개정예정에 관한 기사자료입니다. 상담 및 활동하시는데 참고하시기 바래요~~ 시장개발은 물론 중소기업컨설팅시 필요한 개정세법... 잘 숙지하셔서 .. 2016. 12. 13.

보험 영업에도 새로운 전략이 필요한 시기입니다. 프라임에셋㈜ 에서 함께 근무하실 영업가족을 모십니다. 프라임에셋㈜는 2009년에 설립된 회사로 자본금 48억 9,998만원, 매출액 1,405억 3,996만원, 사원수 11,000명 규모의 소기업입니다. 사업영역은 금융컨설팅,보험판매,GA운영지원,모바일사업,법인기업컨설팅을 하고 있습니다. 우리나라 GA중에서 Top Class에 해당하며 최고의 수수료율과 시책진행은 물론 밸류체인을 통한 성공의 기회를 잡을수 있는 회사입니다. FP에게도 컨설팅이 필요합니다. 맞춤형 시장과 공략포인트 컨설팅해 드립니다. FP 이직에 대해 한번이라도 고민하신적이 있으신가요? GA창업에 대한 고민을 해보신 경험이 있으신가요? 각 모집분야별로 특별한 구분을 짓는다기 보다는 본인의 적성에 맞는 분야에 업무의 비중을 높여나가는 것이 .. 2016. 1. 12.

[보험설계]'전기간 부담보'와 '일정기간부담보'의 차이점 이번 포스팅에서는 간단하지만 중요한 내용인 부담보에 대해 살펴보기로 하겠습니다. 부담보란 쉽게 설명하자면 보험회사에서 보험금을 지급하지 않겠다는 뜻으로 '일정기간 부담보' 즉 1년 부담보, 3년부담보, 5년부담보 등과 같이 일정기간동안은 부담보로 하고 그 기간이 지나면 보험사고 발생시 보험금을 지급한다는 것이죠... 또다른 한가지는 '전기간 부담보'인데요... 전체기간동안 부담보란 뜻이긴 한데... 실제 보상 측면에서 살펴보면 그렇지 않기 때문에 유의해야 합니다. 약관의 내용을 살펴보면 '청약당시 기왕력으로 인해 특정부위나 질병에 전기간부담보가 설정되었다 하더라도 청약일로부터 5년이내에 해당 부위에 대한 치료이력이 없을 경우 5년 이후부터는 보상이 가능합니다' 라고 명시되어 있습니다. 따라서 '전기간 부.. 2015. 7. 13.

2015년 소득증대는 삼성증권 연금저축계좌를 통해서...?^^ 삼성증권에서 주최하여 서면에 삼성증권 지점건물 11층 교육장에서 연금저축을 통한 소득증대방안에 관한 교육을 권유대행인을 대상으로 진행하였는데... 간단한 연금저축계좌에 대한 것 설명과 전주에서 연금저축계좌를 통해 성공을 하였다는 법인 대표이사님의 영업전략에 관한 내용이 주요 내용이었습니다... 몇가지는 배워야 할 부분도 있었고.. 몇가지는 약간 어이없는 것도~~^^ 하지만 뭐든지 열심히 해야 한다는~~~ 2015년 프라임에셋에서의 소득에 추가하여 소득증대를 극대화 하기 위한 전략중 하나인 연금저축계좌.... 열심히 해야쥐~~ㅎㅎㅎㅎ 2015. 4. 7.

2015 부산 베이비페어에 프라임에셋으로 참가한 3월, 그 이후 상담과정을 리뷰 2015년 3월초에 진행되었던 부산 베이비페어(구, 임신출산박람회)..... 아래사진에서 보는 입장시작전 행렬로만으로도 장난아닌 입장객수를 자랑하는군요 아무래도 선착순에게 지급하는 사은품이 이행렬을 있게 한 듯 하구요.... 보험회사 관련해서는 현대해상,농협생명,동양생명, 그리고 LIG손해보험이 치열한 쟁탈전을 벌였던.... 얼마지나지 않았지만.... 새록새록....ㅎㅎㅎ 부산 베이비페어에 참가한 프라임에셋 식구들.... 첫날의 어색?함.... 쑥쓰러움... 하지만 점점 시간이 지날수록 자신감이 올라가는 것인지, 얼굴이 두꺼워지는 것인지...ㅎㅎ 요~~오른쪽 기둥의 풍선은 박람회장 어린이 맘을 사로잡게한^^ 풍선아트 중 일부... 물론... 저 박건혁의 작품이구요~^^ ^^ 저구요(박건혁)~~ 특히 우리.. 2015. 4. 1.

생애주기(라이프사이클)과 재무설계 결혼자금, 주택, 자녀교육비, 자녀결혼자금, 은퇴자금 등 목돈이 들어가는 다섯 가지 이벤트를 치를 때 자금이 부족하지 않도록 하는 것이 재무설계의 기본방향입니다. 각각의 이벤트는 상황에 따라 다를 수 있습니다. 재무설계의 목적은 설계 시점부터 체계적으로 접근하는 데 있습니다. ‘큰돈을 벌겠다’는 목적으로 접근하면 안 된다는 뜻입니다. 재무설계는 ‘원하는 시기’에 ‘원하는 수준’만큼의 삶의 가치를 누리기 위한 준비입니다. 또한 재무설계는 위험한 사안을 먼저 준비해야 합니다. 흔히 많은 사람들이 재무설계의 시작을 내집마련으로 잡지만 이것은 잘못된 접근법입니다. 재무설계는 위험자산에 대한 리스크 관리가 우선이어야 합니다. 때문에 최우선의 고려사안은 노후준비 설계, 자녀교육 설계, 그 다음이 내집마련을 위한 재.. 2015. 3. 27.

재무설계의 가장 기본이 되는 원칙 2가지 1. 시간과의 승부 일반적으로 20대에 사회에 진출한다고 가정할 경우, 대부분의 사람은 30~40년간의 경제활동으로 마련한 자금을 바탕으로 퇴직 후의 30~40년 동안을 생활해야 합니다. 하지만 저축 가능한 기간인 30~35년 중에서 허비하는 기간이 늘어난다면 노후 삶의 안정성은 충분히 위협받을 수밖에 없습니다. 평균수명이 늘어나고 소비 지출 규모도 커지는 것에 비하여 유독 변하지 않는 것이 있다면, 바로 정년입니다. 때문에 확정된 정년의 시기 앞에서 저축 기간을 늘리는 방법은 시작을 서두르는 것 뿐입니다. 결혼과 동시에 재무 설계를 시작하는 것이 좋은 이유는 부부의 수입과 지출을 통합하여 전반적인 재무 설계의 틀을 잡을 수 있기 때문입니다. 만일 결혼 초기에 재무설계의 기회를 놓쳤다면 자녀가 어릴 때 .. 2015. 3. 26.

재무설계가 필요한 대표적인 이유 2가지 성공적인 인생에서 경제적 독립은 기본이 되는 것이며, 경제적 독립을 이루기 위해서는 교육, 직업선택, 훈련 등의 준비가 필요합니다. 그리고 재무설계는 이러한 준비와 라이프사이클의 목표를 채우는 데 필요한 경제적 자원을 충당하기 위한 것이어야 합니다. 재무설계는 본인이 기대하는 생활양식을 달성하기 위하여 꼭 필요한 습관입니다. 재무설계가 필요한 근본적인 이유는 우리의 미래가 불확실하기 때문입니다. 우리는 물가상승, 금리변동, 실업과 같은 경제적 불확실성과 화재, 교통사고 등 경제적 안정을 위협하는 많은 위험에 노출되어 있습니다. 때문에, 라이프사이클에 대한 전략적 목표와 그에 맞는 투자계획을 수립하지 못하면 현재의 삶이 비록 안정적일지라도 가까운 미래에 사상누각이 될 수 있습니다. 재무설계는 현재의 가처분.. 2015. 3. 26.

이전 1 2 3 다음

티스토리툴바