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재무설계26

2023년 세법개편 후속 시행령 재정안 자료 받아가세요 보험설계사의 보험영업 세법의 여러가지 목적상으로 반드시 알고 계셔야 하는 분야이죠.. 2022년 개정되어 2023년부터 시행되고 있는 세법개정 후속 시행령 개정안입니다. 자료의 목록은 -세법개편 후속 시행령 개정안 보도자료 -세법개편 후속 새행령 개정안(요약본) -세법개편 후속 새행령 개정안(상세본) 이상 3종입니다. 보도자료 관련 자료는 이미지 파일로 함께 올려드립니다. 요약본과 상세본은 첨부파일로 올려드릴께요~~^^ 2023. 7. 5.
2023년 금융투자협회 금융자격증 일정 안내드립니다. 2023년 금융투자협회 금융자격증 일정 안내드립니다. 2022년 후반기 방문판매법관련하여 권유대행인에게 참사에 가까운 일들이 벌어지고 있지만. 그럼에도 불구하고 다양한 소득원의 확대, 재무설계 영역으로의 확장 등등의 이유로 보험설계사님 중에서는 금융투자협회 금융자격증 취득에 관심이 있을 것이라 예상합니다. 가장 직접적으로는 -펀드투자 권유 대행인 -증권투자 권유 대행인 -투자자산운용사 등등 2023년에도 자격증당 2~3회의 시험일정이 잡혀 있군요~ 전문 금융인으로 거듭나기 참 힘들게 자격시험 주관마저도 여기저기 흩어져 있어 불편하지만 기왕 금융투자협회 자격에 관심을 가지셨다면 반드시 '퇴직연금모집인' 자격 역시도 반드시 알아두셔야겠죠??^^ 퇴직연금 모집인 자격에 관하여는 다음 포스팅을 통해서 안내드리도.. 2022. 12. 20.
연금계좌의 종류와 세제혜택 #은퇴설계 #세금설계 보험설계사의 연금상품 세일즈에 필요한 기본 상식으로 연금계좌의 종류와 세제 관련 자료입니다. 예전과 달리 보험회사의 세제적격 연금상품의 인기가 수수료와 상품의 특성에 있어 많이 퇴색되어 보험설계사님들의 영업시장에서 인기가 없는 편이죠.. 하지만 우리에게는 권유대행인과 퇴직연금모집인을 통한 멀티인컴도 존재를 할 것이고 은퇴설계시 또는 세금설계시 빠질수 없는 것 중 하나가 바로 "연금계좌"이기에 반드시 숙지하실 필요가 있겠습니다. 연금계좌의 종류를 IRP와 연금저축으로 구분하고 연금계좌의 세금은 납입단계와 수령단계로 각각 구분하여 한장으로 깔끔하게 정리한 자료입니다. 보험설계사님들의 성공영업을 위한 기초자료로 활용해보세요~~^^ 2022. 6. 9.
투자설계-ETF투자 11대테마_미래에셋_2022년 [투자설계] "ETF투자 11대테마" 미래에셋투자와연금센터 -2022년기준- etf 투자의 길라잡이 역할을 해주고 있는 미래에셋투자와연금센터에서 발행하는 'ETF투자 11대 테마에 주목하라!' 책자자료입니다. 발빠르게 서두리신분들은 인쇄된 책자로... 온라인상으로는 파일형태로 받아서 챙겨보신 분들도 계시겠지만 주위 설계사님들과 만나서 이야기 하다보면 생각보다 자료를 못구하신 분들이 계시더라구요.. 그래서 이번 포스팅을 통해서 자료에 대한 간단한 소개와 함께 2022년 기준으로 확바뀐 ETF테마를 알아보시면서 자세한 자료가 필요하신분들께 전달해 대리도록 하겠습니다. 핵심 11개의 테마 살펴볼까요?? 전기차 클라우드 중국바이오 중국소비 반도체 인공지능 & 로봇 원격의료 메타버스 사이버보안과 핀테크 이커머스 .. 2022. 5. 31.
늦어지는 은퇴에 관한 상담자료 은퇴설계 관련한 재무설계 하시는 분들께 도움이 되실만한 자료 함께 살펴봅니다. 미래에셋투자와 연금리포트 자료이구요 "늦어지는 은퇴, 생애주기수지 적자에 대비하라" 라는 주제의 리포트입니다. 목차에서도 읽혀지듯이 점점 늦어지고 있는 은퇴에 관한 내용으로 그것에 대한 대비 등에 대한 고찰입니다. 주된 일자리에서의 퇴직과 생애주기에서의 수지상태의 적자전환 그리고 실질은퇴로 구분하여 살펴보고 있습니다. 요약으로 핵심적인것은 모두 여기에 담겨져 있다고 봐야겠네요~~ 내용중에서 퇴직과 은퇴를 '사건'이 아닌 '과정'으로 인식해야 한다는 점이 눈의 띄네요~~ 구체적인 요약의 내용과 아래의 구체적인 내용들은 돌려드리는 자료를 통해 확인해보시면 좋으실 듯 합니다. 어떠신가요? 살펴보신 내용이 도움이 되셨나요? 재무설계에.. 2022. 4. 19.
은퇴설계-퇴직준비의 모든 것을 살펴볼 수 있는 자료집 신청 받습니다. 재무설계 분야: 은퇴설계 자료집 핵심내용: 퇴직준비에 필요한 모든 정보 출처: 인사혁신처 오늘 살펴볼 자료의 개요는 인사혁신처에서 발행한 퇴직준비의 A to Z라고 할수 있는 자료집입니다. 목차를 통해 자료집의 전체적인 구성을 살펴보도록 하겠습니다. 자료에서는 퇴직 2년전, 퇴직 1년전, 퇴직직전,퇴직이후로 각각 구분하여 상당히 구체적으로 단계별로 나눠서 살펴보고 있습니다. 그리고 퇴직이후 달라지는 것들과 알아두면 쓸모있는 정보등에서도 알짜배기 정보들로 가득채워져 있는 자료집입니다. 자료집의 내용의 전반에 걸쳐있는 구성과도 일맥상통하는 구성도입니다. 전체적인 구성이 공무원 퇴직자분들에게 초점이 맞춰져서 모든 분들에게 적용되기가 어려운 부분들이 일부분 있을수 있다는 점이 있기는 하지만 전체적인 흐름과 각 .. 2022. 2. 23.
은퇴설계-국민연금 무엇이든 물어보세요 분야: 은퇴설계 제공자료: 국민연금 Q&A 100문100답 국민연금관리공단에서 발행한 자료로 가장 궁금한 내용 100가지를 추려서 정리한 자료입니다. 목차를 통해 살펴보겠습니다. 이상으로 가장 궁금한 내용 100가지를 목차를 통해 보여드리고 있어요 관련한 세부내용과 답이 필요하시다면 요청해주세요 보내드릴께요^^ 추가적으로 아래의 내용도 함께 다루고 있습니다. ^^ 이상으로 은퇴설계의 가장 기초가 될수 있는 국민연금에 대해 가장 궁금해하실 내용 100가지에 대한 자료를 목차를 통해서 살펴보았습니다. 관련한 내용은 앞으로 포스팅을 통해 살펴볼 수도 있는 기회가 있을듯 해요~~^^ 국민연금과 더불여 재무설계시 놓치지 말아야 할 부분중 하나가 기초연금에 대한 이해도 반드시 필요해 보입니다. 은퇴설계에 있어서 현.. 2022. 2. 23.
2022년 보험설계사 연말정산 어떻게 하고계신가요? (2021년 소득기준, 2022년 신고기준) 보험설계사의 연말정산 가이드 보험설계사님들은 고객님들의 연말정산 상담을 해드릴 정도로 높은 수준은 지시과 상담스킬을 가지고 계신분도 많죠... 하지만 설계사인 본인의 연말정산은 헷깔려하는 분들도 의외로 있으신것 같아요..^^ 그래서 보험설계사님들의 연말정산에 관한 전반적인 가이드 자료를 포스팅해 봅니다. 연말정산 가이드 자료는 프라임에셋의 연말정산 자료를 바탕으로해서 안내드립니다. 각 소속회사별로 약간의 차이는 있을수도 있겠지만 전체적인 흐름이나 프로세스에는 큰 차이가 없을 것으로 보입니다 참고하시어 살펴보시면 좋으실듯 합니다. 자~~ 그럼 시작해 볼까요?^^ 앞으로 살펴볼 내용에 대한 목차입니다. 연말정산에 대한 기본 절차와 지식은 물론 서류작성 및 제출과 함께 Q&A까지 완벽하게??^^ 정리가 되었습.. 2022. 1. 20.
사회초년생 및 은퇴준비자의 연금저축 활용법-금감원 자료 활용한 영업방법(feat. 연금저축/IRP/ISA) 금융감독원에서 발행하고 있는 금융 꿀팁 200선 시리즈 앞선 내용들도 알찬 내용들 많이 담아내고 있습니다. 122번째 이야기인 이번 자료에서는 "사회초년생 및 은퇴준비자의 연금저축 활용법" 이라는 내용입니다 아래의 보도 자료를 잘 살피고 습득하셔서 고객님과의 상담시 활용해보시길 바라요~~^^ 첫 장에서는 전체적인 요약으로 보시면 좋으실 듯합니다. 아래의 내용에서부터 사회초년생과 55세 기준 은퇴준비자를 사례로 하여 설명하고 있습니다. 아래에서부터는 본격적으로 꿀팁에 관한 구체적인 내용을 담고 있습니다. 첫 번째로는 연금저축·IRP는 55세 이후 연금으로 수령해야 세제혜택을 받을 수 있으므로 중·단기 자금운용에는 적합하지 아니함 (사회초년생 사례)에 관한 내용입니다. -연금저축·IRP의 경우 철저히 연말정.. 2021. 9. 24.
[부동산설계] 부동산관련한 세금과 제도 1장요약(2021년 버전) 보험영업과 재무설계 상담을 진행하다보면 특히 부동산에 대한 정보나 제도 그리고 세금부분을 제대로 이해하고 상담까지 진행가능하다면 최상의 상담결과로 이어질 가능성은 열려있다고 생각합니다^^ 최근들어 연속적인 부동산제도의 변화때문에 정신차리기조차도 힘들지경인 경우도 있지만 그래도 반드시 알아둬야하는 필수적인 정보는 반드시 정리를 해두실 필요가 있겠죠^^ 부동산과 관련한 세금과 제도 중 핵심이 되는 것들을 모아모아 한장으로 정리한 자료를 소개합니다~~!! 세금파트 부동산과 관련한 취득세에 대한 정리자료입니다. 다음은 부동산 매도시 발생하는 양도소득세에 대한 계산구조!! 다음 자료는 1세대 1주택 비과세요건에 관한 정리자료입니다. 그리고 상속/증여에 관한 세율자료이구요.. 누진세율구조인지라 사전증여나 증여플랜을.. 2021. 5. 10.
연말정산 학습자료 신청하면 드려요 앞선 포스팅에서는 보험설계사님들의 연말정산에 관한 글을 살펴보았는데요 보험설계사의 연말정산 바로가기 https://primeassetinfo.tistory.com/403 보험설계사의 연말정산 똑바로 따라하기 2020년에 대한 연말정산 시즌이네요~ 이번 포스팅에서는 제가 소속되어 있는 프라임에셋에서 제공하는 보험설계사 연말정산 요령에 대한 자료를 함께 살펴보도록 하겠습니다. 물론 소속된 회사 primeassetinfo.tistory.com 이번에는 보험설계사님이 활동분야중에서 고객님과의 연말정산 관련한 상담을 하기위해 알아두시면 좋을 만한 자료모음을 제공해 드리려 합니다. 아래의 보시는 자료들이구요 항목들은 -원천징수의무자 연말정산관련 자료 -근로자용 연말정산 관련 자료 -주요 개정세법 -주요 공제 항목별.. 2021. 1. 26.
[세금설계]2020년 세법개정안 관련 자료 알아두시면 좋아요 2020년 세법개정안관련 자료입니다 재무설계 상담시 세금관련 내용은 뗄래야 뗄수가 없죠... 세법기정안관련한 인포그래픽 자료와 함께 세부변경내용 함께 첨부파일 함께 공유합니다. 아래 첨부하는 세부내용을 보시면 세법변경에 관한 배경까지도 살펴볼수 있으니 꼼꼼하게 읽어보시고 세법에 관한 지식 높이셔서 영업활동으로 연결하셔서 좋은 성과 만드시길 바랄께요~~^^ 2020. 8. 5.
일상생활과 관련된 세금정보 모음 자료 세상을 살아가면서 우리는 세금과는 아주 밀접한 관계에 있죠. 어떤이는 세금제도를 적절하게 활용하시는 경우도 있고 어떤이는 적절한 활용법을 몰라 세금폭탄을 맞기도 하고 범법의 기로에까지 가기도 하죠.. 이렇게 일상생활 전반에 걸쳐있는 세금!! 우리의 고객님들은 세금으로 인한 고민도 있으실거구 고통을 겪은 경험이 있으신분도 계시죠 이럴때 보험설계사가 해야할 역할은 무엇일까요? 아픈 마음을 어루만지고 함께 고민하고, 문제해결에도 참여를 하고, 그러기 위해서라도 생활과 관련한 세금 부분정도는 이해하고 설명해줄수 있어야 하지 않을까요? 국세청에서 발간하고 있는 자료로 매년 여러가지의 세금시리즈를 내놓고 있습니다. 그중에서도 이번 포스팅에서 살펴볼 것이 바로 "2020생활세금시리즈" 입니다. 아래의 목차를 한번 보.. 2020. 5. 18.
변액보험/펀드 상담시 활용하시면 좋은 자료-주식하락장 대응 상담용 투자상담을 진행하시다보면.. 가장 힘들어 하시는 부분 중하나가... 주식하락장에 대한 대응.... 최근에는 여러차례의 학습효과^^때문인지 어느정도 이해를 하고계시는 고객님들이 늘고 있는 것도 사실이죠~~ 하지만 주식하락장에 대한 불안함은 어쩔수 없는 현상.... 대응할수 있는 본인만의 전략 또는 화법이 필요하죠... 이럴때 활용해보실만한 자료 소개합니다.. 일명 '7번째 찬스' 분명 주식시장을 상승장과 하락장이 반복되는데요.. 그래프를 통해 한번 살펴보실까요? 변액보험은 물론 펀드 상담시... 이러한 그래프 보여드리면... 긴설명이 따로 필요 없더라구요~~ㅎㅎ 투자전략을 수립함에 있어서 단기적으로는 인버스를 통한 전략 장기적으로는 7번째기회를 통한 전략으로 구분하여.. 투자전략과 함께 화법에 대한 고민을.. 2020. 3. 30.
FP협회 전국순회세미나 2019 후기 제가 몇년째 몸담고 있는~~^^ FP협회 부산포럼... 이번 2019년 순회세미나 후기입니다~ 전국순회 세미나의 스타트인지라... 많이 걱정도 했지만... 그래도 기대해봅니다~ 이번주제는 최근 자산운용 포트폴리오에 반드시 알아둬야할 ETF관련내용과... 판매와 자문, 두마리 토끼를 잡기위한 전략 등등.... 부푼 마음으로~~ 일단 먹거리부터 세팅~~ 강의장 곳곳에 포스터 등등을 붙이고... 접수처세팅, 출석부와 증정용 책... 드디어 레이스 스타뜨~~^ 어느덧 강의장이 채워져 나가고 있네요~~^^ 사회자님의 오프닝으로 드디어 시작을 합니다~~ 1교시.ETF 2교시. 자문수수료관련 이제는 어느덧 가득 채워진 강의장~~ 저두~~ 감투를 쓰고 있는지라... 마이크 한번 잡았습니다~~ ㅎㅎㅎㅎ 준비하느라 나름 .. 2019. 10. 15.
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