반응형 재무설계26 국민연금 받고있는 분들의 지금 생활은 ○○하다? 부자되는 보험영업 성공하는 영업전략 성공파트너 박건혁입니다. 국민연금.... 은퇴생활의 가장 기초가 되는 중요한 자산이죠.. 국민연금이 부족하다... 고갈된다.... 말도 많고 탈도 많죠... 그래도 믿고 가야겠죠?? 능력이 되어서 미리 대안을 만들수 있다면 더 좋겠지만요...^^ 그렇다면 우리나라 은퇴를 하시고 드디어 국민연금을 받으시는 분들의 생활은 어떤 모습일까요? 하나금융그룹연구소에서 아주 알찬 보고서를 준비했군요...^^ 바로 "국내 국민연금 수급자의 은퇴생활보고서" 자~~ 그럼 살펴볼까요? 지금 현재의 은퇴해서 국민연금을 수령하고 계신분들의 모습이 꼭 먼~~^^미래 나의 모습은 아니겠지만 나의 은퇴후 모습을 미리 예측해볼수 있고(어느정도~~^^) 미리 준비가 필요한 것에 대한 고민을 해볼수 있.. 2019. 6. 13. 평생수지분석으로 보험계약 연결하기 지금까지의 재무설계하면 복잡하다!! 어렵다!! 설명하는데도 시간이 많이 걸린다. 등등 ㅜㅜ 재무설계하면서 복잡한 이야기를 나누다 보면 서로 진이 빠져서..... 정작 나눠야 할 이야기는 시작도 못할 경우가~~ 그래서 탄생한 것이 바로 초간단 재무설계 툴~~!! 평생 수지분석을 통한 현재시점의 초과 금액을 어떻게 미래시점으로 이전시켜서 마이너스 부분을 메꿔야 할지에 대해 직관직으로 볼수 있고 바로바로 수정해서 결과값을 보면서 실행을 위한 설계까지 코칭이 가능합니다. 보시는 것처럼 수입부분과 지출부분을 나눠서 언제부터 언제까지 얼마정도 필요한 것인지만 입력하면 끝~~!! 챠트를 통해 살펴보면 평생동안의 연간 수입에 대한 부분과 평생동안의 연간 지출에 대한 부분을 표시해 주고 각 연령대별 수입지출 차액을 확연.. 2019. 5. 9. 장애등급판정기준에 관한 자료 장애등급판정기준은 장애인 복지법 시행규칙 제2조 및 [별표1]의 장애인의 장애등급표에 의한 장애등급 사정기준을 구체적으로 해석하고 표준 진단 방법을 제시하여 정확하게 장애등급을 판정하도록 하기 위한 것입니다. 장애등급 진단/판정에 관한 신청은 특별자치도지사, 시장, 군수, 구청장에게 할 수 있는 것이구요~~!! 자료내의 내용을 보시면 아시겠지만 아주 자세한 설명과 정리가 되어있습니다. 자료내의 내용 일부를 캡쳐한 화면이구요~~ 고객님과의 상담시 필요할만한 내용으로.. 장애등급 판정기준이 해당시점에서의 기준도 필요할 듯 하여.. 모두 모아서 정리를 해보았습니다. 파일링크는 정리화면 아래 첨부하겠습니다. 2016. 1. 19. 이시형 박사님의 힐링세미나-메트라이프주최,부산편 상공회의소 1층 대강당에서 메트라이프에서 주최한 힐링 세미나(Healing Seminar)가 진행되었습니다... 1부는 세로토닌건강법 100게까지 두발로 걷자_이시형박사님 2부는 이제는 헬스케어의 시대_메트라이프의 헬스케어서비스 1부에서는 놀아드레날린, 도파민,엔돌핀에 이은 세로토닌의 시대에 관한 이야기를 여러가지 접근법으로 해석하여 말씀해주셨네요.. 2부로는 메트라이프의 헬스케어서비스에 관한 설명이 있었는데.. 주요 특징을 살펴보면.. 1. 평생보장된다 2. 온가족이 혜택받을수 있다 3. 최소가입금액(종신:5000만, 건강해지는 연금보험:1구좌이상 등) 4. 만족도가 높다...^^ 저렴한 비용으로 보장 또는 연금준비를 하면서 헬스케어 서비스를 통한 전문가 도움을 받을수 있어 많은 도움이 될 듯 보입니다.. 2015. 12. 2. 연말정산 공제요건 체크리스트-국세청자료 연말정산공제요건 체크리스트에 관한 국세청 자료입니다. 각 항목별 정리가 잘되어 있네요~~ 참고하세요~~ 2015. 11. 27. [보험설계]'전기간 부담보'와 '일정기간부담보'의 차이점 이번 포스팅에서는 간단하지만 중요한 내용인 부담보에 대해 살펴보기로 하겠습니다. 부담보란 쉽게 설명하자면 보험회사에서 보험금을 지급하지 않겠다는 뜻으로 '일정기간 부담보' 즉 1년 부담보, 3년부담보, 5년부담보 등과 같이 일정기간동안은 부담보로 하고 그 기간이 지나면 보험사고 발생시 보험금을 지급한다는 것이죠... 또다른 한가지는 '전기간 부담보'인데요... 전체기간동안 부담보란 뜻이긴 한데... 실제 보상 측면에서 살펴보면 그렇지 않기 때문에 유의해야 합니다. 약관의 내용을 살펴보면 '청약당시 기왕력으로 인해 특정부위나 질병에 전기간부담보가 설정되었다 하더라도 청약일로부터 5년이내에 해당 부위에 대한 치료이력이 없을 경우 5년 이후부터는 보상이 가능합니다' 라고 명시되어 있습니다. 따라서 '전기간 부.. 2015. 7. 13. [보험설계]메르스 치료에 따른 치료비용의 처리는? 메리스가 확진환자가 다시 발생하여 걱정을 시키게 하는군요 이번 포스트에서는 메리스치료에 따른 치료비용은 과연 어디서 받는 것인지에 대해 살펴보기로 하겠습니다. '메리스' 치료에 따른 치료비용은 누가? 메르스는 현재 법정감염병으로 지정되어 감영병의 예방 및 관리에 관한 법률에 의거, 환자가 발생한 각 시도의 지자체 예산으로 치료비와 입원비 등이 지급된다. 실제로 감염병법 제 65조 4호는 내국인 감염병 환자 등의 입원치료를 받거나 조사,진찰등에 들어가는 경비는 해당 시도가 부담한다고 규정되어 있다. 보험가입을 했다면 '메리스'관련 보험금은 어떤 담보에서 받을수 있을까요? 보험가입을 한 경우라면 보험금을 받을 수 있는 기준은 어떻게 될까요? 먼저 실손의료보험입니다. 입/통원 의료비의 경우 메르스와.. 2015. 7. 6. 생애주기(라이프사이클)과 재무설계 결혼자금, 주택, 자녀교육비, 자녀결혼자금, 은퇴자금 등 목돈이 들어가는 다섯 가지 이벤트를 치를 때 자금이 부족하지 않도록 하는 것이 재무설계의 기본방향입니다. 각각의 이벤트는 상황에 따라 다를 수 있습니다. 재무설계의 목적은 설계 시점부터 체계적으로 접근하는 데 있습니다. ‘큰돈을 벌겠다’는 목적으로 접근하면 안 된다는 뜻입니다. 재무설계는 ‘원하는 시기’에 ‘원하는 수준’만큼의 삶의 가치를 누리기 위한 준비입니다. 또한 재무설계는 위험한 사안을 먼저 준비해야 합니다. 흔히 많은 사람들이 재무설계의 시작을 내집마련으로 잡지만 이것은 잘못된 접근법입니다. 재무설계는 위험자산에 대한 리스크 관리가 우선이어야 합니다. 때문에 최우선의 고려사안은 노후준비 설계, 자녀교육 설계, 그 다음이 내집마련을 위한 재.. 2015. 3. 27. 재무설계의 가장 기본이 되는 원칙 2가지 1. 시간과의 승부 일반적으로 20대에 사회에 진출한다고 가정할 경우, 대부분의 사람은 30~40년간의 경제활동으로 마련한 자금을 바탕으로 퇴직 후의 30~40년 동안을 생활해야 합니다. 하지만 저축 가능한 기간인 30~35년 중에서 허비하는 기간이 늘어난다면 노후 삶의 안정성은 충분히 위협받을 수밖에 없습니다. 평균수명이 늘어나고 소비 지출 규모도 커지는 것에 비하여 유독 변하지 않는 것이 있다면, 바로 정년입니다. 때문에 확정된 정년의 시기 앞에서 저축 기간을 늘리는 방법은 시작을 서두르는 것 뿐입니다. 결혼과 동시에 재무 설계를 시작하는 것이 좋은 이유는 부부의 수입과 지출을 통합하여 전반적인 재무 설계의 틀을 잡을 수 있기 때문입니다. 만일 결혼 초기에 재무설계의 기회를 놓쳤다면 자녀가 어릴 때 .. 2015. 3. 26. 재무설계가 필요한 대표적인 이유 2가지 성공적인 인생에서 경제적 독립은 기본이 되는 것이며, 경제적 독립을 이루기 위해서는 교육, 직업선택, 훈련 등의 준비가 필요합니다. 그리고 재무설계는 이러한 준비와 라이프사이클의 목표를 채우는 데 필요한 경제적 자원을 충당하기 위한 것이어야 합니다. 재무설계는 본인이 기대하는 생활양식을 달성하기 위하여 꼭 필요한 습관입니다. 재무설계가 필요한 근본적인 이유는 우리의 미래가 불확실하기 때문입니다. 우리는 물가상승, 금리변동, 실업과 같은 경제적 불확실성과 화재, 교통사고 등 경제적 안정을 위협하는 많은 위험에 노출되어 있습니다. 때문에, 라이프사이클에 대한 전략적 목표와 그에 맞는 투자계획을 수립하지 못하면 현재의 삶이 비록 안정적일지라도 가까운 미래에 사상누각이 될 수 있습니다. 재무설계는 현재의 가처분.. 2015. 3. 26. 재무설계가 뭔가요? 재테크와의 차이점은요? 재무설계(Financial Planning)란 자산을 효율적이고 체계적으로 관리하여, 인생의 재무적 목표는 물론 비재무적 목표를 달성할 수 있도록 계획하는 일련의 과정을 의미합니다. 즉, 개인이 살아가면서 행하는 모든 금융활동을 고객의 현재 상황과 미래의 인생목표에 맞추어 가장 효율적으로 달성할 수 있도록 전략과 실행계획을 수립하고, 계획에 장애가 되는 재무위험에 대한 해결 방안을 마련하며, 설정된 목표를 안정적으로 달성할 수 있도록 지속적인 피드백을 해주는 일련의 활동입니다. 사람에 따라서 재테크와 재무설계를 혼동하는 경우가 있으나, 재테크와 재무설계는 본질적으로 다른 것입니다. ※ 재테크나 재무설계 모두 최종적으로는 투자를 결정하는 것이지만 재테크는 정확한 계획과 조사 없이 투자를 실행하는 것이고, .. 2015. 3. 25. 이전 1 2 다음 반응형
