보험영업에 도움되는 자격증 종류와 활용 방법

 

 

보험 영업은 고객의 재정과 건강, 노후 준비를 다루는 중요한 업무입니다. 이러한 업무를 더 잘 수행하기 위해서는 전문성을 강화할 수 있는 자격증을 취득하는 것이 큰 도움이 됩니다.

오늘은 보험설계사들이 취득하면 좋은 자격증의 종류, 자격증을 취득해야 하는 이유, 그리고 활용 방법에 대해 알아보겠습니다.

1. 보험설계사가 취득하면 좋은 자격증 5가지

1) AFPK (Associate Financial Planner Korea)

• AFPK는 재무설계사로서의 기초 자격증으로, 고객의 재무 상황을 분석하고 재무 목표를 달성할 수 있는 전략을 제시하는 능력을 키워줍니다.
• 활용 방법: AFPK 자격증을 취득하면 고객의 재무상담과 자산관리에 대한 전문성을 높일 수 있습니다. 이를 통해 단순 보험 상품 판매에서 벗어나 종합 재무설계를 제공함으로써 고객 만족도와 신뢰도를 높일 수 있습니다.

2) CFP (Certified Financial Planner)

• CFP는 AFPK보다 한 단계 높은 자격증으로, 국제공인 재무설계사로서의 전문성을 인정받습니다. 투자, 은퇴설계, 세금, 상속, 리스크 관리 등 포괄적인 재무 설계를 다룹니다.
• 활용 방법: CFP 자격증은 고액 자산가나 기업 고객을 대상으로 한 상담에서 강점이 있습니다. 고객의 포트폴리오를 설계하고 종합적인 자산 관리를 제공할 수 있어 영업 범위가 확장됩니다.

3) 은퇴설계 전문가 (Retirement Planning Specialist)

• 은퇴 준비가 중요해지면서 은퇴설계 전문가 자격증은 많은 고객들에게 신뢰를 줄 수 있습니다. 특히, 중장년층 고객을 대상으로 하는 보험설계사에게 유리합니다.
• 활용 방법: 이 자격증을 활용해 고객의 노후 자금 설계, 연금 상품 제안 등에 전문성을 발휘할 수 있습니다. 노후 준비가 필요한 고객에게 맞춤형 솔루션을 제공하여 고객 재계약과 지속적인 관리로 이어질 수 있습니다.

4) 변액보험판매관리사

• 변액보험은 투자와 보험의 기능을 결합한 상품으로, 전문적인 지식이 필요합니다. 변액보험판매관리사는 이를 판매하기 위한 필수 자격증입니다.
• 활용 방법: 변액보험상품은 투자 수익을 기대하는 고객에게 인기가 많습니다. 이 자격증을 통해 변액보험의 특징, 리스크, 수익 구조 등을 설명할 수 있으며, 고객의 자산 증대를 목표로 한 제안이 가능합니다.

5) 손해사정사

• 손해사정사는 보험사고 발생 시, 손해의 원인과 정도를 조사하고 보험금을 산정하는 전문가입니다. 이 자격증은 특히 손해보험 분야에서 활동하는 보험설계사에게 유리합니다.
• 활용 방법: 손해사정사 자격증을 보유하면, 고객에게 사고 처리와 보상 청구에 대한 상담을 제공할 수 있습니다. 이를 통해 고객의 신뢰를 높이고 추가 계약을 유도할 수 있습니다.

 

2. 보험 자격증을 취득해야 하는 이유

1) 전문성 강화

보험설계사는 다양한 고객의 니즈를 충족시키기 위해 깊이 있는 지식이 필요합니다. 자격증을 취득하면 재무, 세금, 투자 등 여러 분야에 대한 전문 지식을 습득할 수 있으며, 이를 통해 고객의 다양한 재정적 요구를 해결할 수 있습니다.

2) 신뢰도 향상

고객은 보험 설계사의 전문성과 신뢰도를 매우 중요하게 생각합니다. 자격증을 보유한 설계사는 고객에게 더 큰 신뢰를 줄 수 있으며, 이를 통해 고객 확보와 재계약률이 높아집니다.

3) 차별화된 서비스 제공

대부분의 설계사들은 기본적인 상품 설명에 그치는 경우가 많습니다. 자격증을 보유하면 고객에게 종합 재무 설계, 세액 공제 상담, 투자 자문 등 차별화된 서비스를 제공할 수 있어 경쟁에서 유리합니다.

4) 고소득 고객 유치

특히 CFP와 같은 고급 자격증은 고액 자산가나 법인 고객을 대상으로 한 상담에서 필수적입니다. 이들은 전문적인 자산 관리와 투자 자문을 필요로 하기 때문에 자격증 보유 설계사에게 상담을 요청할 가능성이 높습니다.

5) 타겟 시장의 확대

보험영업과 재무설계, 자산관리 등과 연관된 자격 취득에 따른 다양한 장점들이 존재합니다. 그리고 공략할 시장을 타겟팅하고 거기에 맞는 자격 취득을 하는 방식으로 타겟시장을 확대해 가고 소득구조를 다변화 할 수 있다는 점도 생각해보시길 바랍니다.

 

3. 자격증 활용 방법 및 영업 전략

1) 고객 상담 시 활용하기

자격증을 통해 얻은 지식은 고객 상담 시 유용하게 활용할 수 있습니다. 예를 들어, 은퇴설계 전문가 자격증을 가지고 있다면 은퇴 자금을 준비하는 고객에게 연금 상품과 투자 계획을 제안할 때 전문성을 강조할 수 있습니다.

2) 마케팅 자료로 활용하기

SNS, 블로그, 카카오톡 채널, 유튜브 등 온라인 마케팅에서 자격증을 적극적으로 홍보하세요. 프로필에 자격증을 표기하고, 이를 기반으로 전문 상담을 제공한다고 강조하면 고객의 관심을 끌 수 있습니다.

3) 세미나 및 강연 활동

자격증을 보유하고 있으면 회사나 지역 커뮤니티에서 진행하는 재무설계 세미나나 강연에 참여할 수 있는 기회가 생깁니다. 이를 통해 자신의 전문성을 홍보하고, 신규 고객을 확보할 수 있습니다.

4) 고객 맞춤형 제안서 작성

자격증을 통해 습득한 지식으로 고객의 재무 상황을 분석하고, 맞춤형 제안서를 작성하면 고객 만족도를 높일 수 있습니다. 특히 CFP 자격증을 보유한 경우, 고객의 전체 자산을 분석하고 포트폴리오를 구성하는 종합 자문이 가능합니다.

5) 전문가로써의 포지셔닝 가능

1:1 상담 진행할때나 세미나/강연 등에서 보험설계사 또는 보험세일즈맨이라는 이미지에서 관련분야(보유자격증)에 관한 전문가로써의 포지셔닝 효과를 가져올 수 있다는 장점은 좋은 위치를 선점할 수 있다는 의미이기에 성공 확률을 높일 수 있다. 

 

 

보험설계사로서 롱런하며 성공하기 위한 필수 조건-자격증 취득

보험 영업은 고객의 신뢰를 얻는 것이 가장 중요합니다. 자격증은 고객에게 전문성을 입증할 수 있는 좋은 방법이며, 이를 통해 차별화된 서비스를 제공하고 더 많은 고객을 유치할 수 있습니다. 오늘 소개한 보험 자격증을 통해 여러분의 영업 성과가 더욱 향상되기를 바랍니다.

보험관련 자격증 이외에도 행정사, 기업컨설팅관련 자격, 연금전문가 등 직간접적으로 자격증을 활용하여 보험영업 성과를 높일수 있는 방법에 대한 고민을 해보세요. 
성공의 길은 고민하고 노력하는 자의 몫입니다. 

여러분의 성공적인 영업 활동을 응원합니다!