신규 보험설계사 필독! 초보도 성공할 수 있는 영업 노하우 7가지

보험설계사 여러분! 최근 보험업계에 뛰어든 신규 설계사들은 다양한 영업 전략과 고객 상담 스킬을 익혀야 합니다.

특히 초보 설계사라면 어디서부터 시작해야 할지 막막할 수 있습니다. 오늘은 초보 보험설계사도 성공할 수 있는 7가지 영업 노하우를 소개합니다.

이 글을 통해 여러분의 첫걸음이 더 쉬워지고, 빠르게 성과를 낼 수 있길 바랍니다.

 

1. 자신의 상품 이해도 높이기

신규 설계사들이 가장 먼저 해야 할 일은 자신이 판매하는 보험상품에 대한 이해도를 높이는 것입니다. 고객은 보험에 대해 전문적인 지식을 가지고 있지 않기 때문에 설계사의 설명에 의존합니다. 포스팅을 통해 매월 제공해드리는 원수사의 영업전략집, 보험상품별 비교자료, 보험대리점 자체의 교육사이트, 원수사의 교육사이트, 월간 프라임에셋 등을 통한 학습을 통해 보험설계사의 레벨업을 지속적으로 시도하세요.

• 추천 방법: 주요 보험상품의 특장점, 보장 내용, 가입 조건 등을 꼼꼼히 숙지하세요. 특히 경쟁사 상품과의 차이점을 비교 분석하여 고객에게 더 나은 선택을 제시할 수 있어야 합니다.
• 팁: 회사에서 제공하는 상품 매뉴얼과 교육 자료를 반복해서 학습하고, 동료 설계사들과 모의 상담을 진행해보는 것도 좋은 방법입니다.

 

2. 고객 니즈 파악하기

고객이 보험을 찾는 이유는 각기 다릅니다. 건강을 걱정하는 고객, 자녀의 교육비를 대비하고 싶은 고객, 노후 준비를 하고자 하는 고객 등 다양한 니즈가 존재합니다. 초보 설계사는 상담 전에 고객의 니즈를 파악하는 것이 중요합니다. 고객의 니즈 파악을 위해서 지식인 또는 다양한 커뮤니티의 질문과 댓글 등을 찾아보는 것도 좋은 방법입니다. 

• 추천 방법: 고객과의 첫 만남에서는 바로 상품을 제안하기보다는 고객의 상황과 필요를 먼저 들어보세요. 이를 통해 맞춤형 제안을 할 수 있고, 고객의 신뢰를 얻을 수 있습니다.
• 팁: 고객의 연령, 직업, 가족 구성, 재정 상태 등을 고려한 질문을 통해 고객이 원하는 바를 자연스럽게 끌어낼 수 있도록 노력하세요.

 

3. 관계 형성을 통한 신뢰 구축

보험은 신뢰를 기반으로 하는 상품입니다. 고객과의 관계를 잘 형성하는 것이 영업의 첫걸음입니다. 고객이 설계사에게 신뢰를 느낄 때, 비로소 가입 결정을 내리게 됩니다.

• 추천 방법: 고객과의 상담에서는 공감과 경청을 기본으로 합니다. 고객이 말하는 내용을 주의 깊게 듣고, 맞장구를 치면서 대화를 이어가세요.
• 팁: 상담 후에는 감사 메시지를 보내거나, 주기적인 연락을 통해 지속적으로 관계를 유지하는 것도 중요합니다. 자동화시킬 수 있는 솔루션을 활용하는 것도 좋은 방법 중 하나일 것입니다. 

 

4. 초보 설계사를 위한 멘토 찾기

신규 설계사로서 모든 것을 스스로 해결하기는 어렵습니다. 이럴 때는 경험이 많은 멘토 설계사를 찾는 것이 큰 도움이 됩니다. 멘토는 실무에서의 노하우를 전수해 주고, 어려운 상황에서 도움을 줄 수 있는 든든한 지원군이 됩니다. 우선 가까운 곳에서부터 찾아보시는 것을 추천드리고 보험설계사 대상 교육 진행중인 강사와의 접촉하는 방법도 추천드리는 방법입니다. 

• 추천 방법: 회사 내에서 존경받는 선배 설계사를 멘토로 선택하고, 꾸준히 피드백을 받으세요. 멘토와 함께 현장 상담을 나가며 배워보는 것도 좋은 경험이 됩니다.
• 팁: 멘토에게 배우는 것도 중요하지만, 이를 통해 자신의 영업 스타일을 점차 확립해 나가야 합니다.

 

5. 체계적인 고객 관리 시스템 구축

보험설계사로서 지속적인 고객 관리는 필수입니다. 신규 고객을 확보하는 것도 중요하지만, 기존 고객과의 관계를 유지하는 것이 더 효과적일 수 있습니다.

• 추천 방법: CRM(Customer Relationship Management) 시스템을 활용해 고객 정보를 정리하고, 주기적인 연락을 통해 고객의 니즈를 파악하세요.
• 팁: 고객의 생일이나 기념일에 맞춰 축하 메시지를 보내는 등 세심한 관리가 필요합니다. 이를 통해 고객의 만족도가 높아지고, 자연스럽게 재가입이나 소개로 이어질 수 있습니다.

 

6. SNS 및 온라인 플랫폼 활용하기

현대에는 온라인 마케팅이 중요합니다. 특히 초보 설계사에게는 SNS를 통한 고객 유입이 좋은 방법이 될 수 있습니다. 블로그, 인스타그램, 카카오톡 채널 등을 활용하여 고객과의 접점을 늘려보세요.

• 추천 방법: 보험과 관련된 유용한 정보를 정기적으로 포스팅하고, 고객의 관심을 끌 수 있는 콘텐츠를 제작하세요. 예를 들어, "연말정산 대비 세액공제 보험상품 안내"와 같은 포스팅은 고객의 관심을 끌 수 있습니다.
• 팁: 비대면 상담을 위한 화상 상담 툴을 마련해 두면, 온라인으로도 효과적인 상담이 가능합니다.

 

7. 포기하지 않는 끈기와 성실함

마지막으로, 보험 영업에서 가장 중요한 것은 끈기와 성실함입니다. 특히 초보 설계사라면 초기에는 성과가 잘 나오지 않을 수 있습니다. 그러나 포기하지 않고 꾸준히 노력하면 점차 고객이 늘어날 것입니다.

• 추천 방법: 하루하루 목표를 세우고, 이를 달성하기 위해 노력하세요. 상담 횟수, 전화 상담, 방문 상담 등의 활동량을 꾸준히 늘려나가세요.
• 팁: 실패를 경험하더라도 이를 학습의 기회로 삼고, 자신의 약점을 보완하며 성장해 나가는 것이 중요합니다.

 

 

성공적인 보험 설계사로 성장하기 위한 첫걸음

보험 영업은 고객의 신뢰를 얻는 일이 가장 중요합니다. 초보 보험설계사로서 성과를 내기 위해서는 상품 지식과 상담 스킬, 고객 관리 능력을 꾸준히 향상시켜야 합니다. 오늘 소개한 7가지 영업 노하우를 실천한다면, 고객의 신뢰를 얻고 점차 영업 성과를 올릴 수 있을 것입니다.

초보 설계사 여러분의 성공적인 영업 활동을 응원합니다!