잘나가는 보험설계사의 겨울철 영업전략 10가지

잘나가는 보험설계사의 겨울철 영업전략 10가지 

< 성공적인 영업을 위한 노하우>

보험설계사 여러분!

겨울철은 고객의 니즈와 관심사가 변화하는 시기입니다.

이 시기를 잘 활용하면 더 많은 고객을 확보하고 영업 실적을 높일 수 있습니다.

오늘은 잘나가는 보험설계사들이 겨울철에 활용하는 10가지 영업전략을 소개해 드리겠습니다.

이 전략들을 활용하여 올겨울 성공적인 보험 영업을 이루어보세요.

 

1. 연말정산을 활용한 세액공제 설명

연말정산은 겨울철 가장 강력한 영업 기회입니다. 연말이 다가오면서 많은 직장인들이 세금 혜택을 받을 수 있는 보험 상품에 관심을 가집니다. 연금저축보험이나 IRP(개인형 퇴직연금) 등은 대표적인 세액공제 상품입니다. 고객들에게 세액공제 혜택을 구체적으로 설명하고, 이를 통해 절세할 수 있는 방법을 제안하세요. 특히, 중장년층 고객들에게는 노후 대비와 세금 혜택을 동시에 누릴 수 있는 장점을 강조하면 효과적입니다. 연금저축보험의 경우 최근 인기가 시들(수수료적 측면, 사업비 측면 등)해진 것은 사실이지만 얼마전 이전과는 다른 연금저축보험이 출시 되었죠. 하지만 수수료는....ㅜㅜ

권유대행인 또는 모집인 자격이 있으신 분들은 증권사에 런칭된 세액공제 상품을 통한 멀티인컴으로의 그림도 그리실수도 있겠네요. 역시나 모든 선택은 보험설계사님들의 몫이겠죠?^^

 

2. 겨울철 사고 대비 보험 상품 제안

겨울철에는 눈길, 빙판길로 인해 교통사고가 증가합니다. 자동차 보험과 상해보험은 겨울철 필수 보험 상품으로 자리 잡고 있습니다. 고객들에게 겨울철 안전에 대해 설명하고, 갑작스러운 사고 발생 시 보장받을 수 있는 상품을 제안하세요. 특히, 운전 빈도가 높은 고객에게는 자동차 보험의 무사고 할인과 긴급출동 서비스 혜택을 강조하면 좋습니다.

겨울철 교통사고관련 자동차관리요령, 자동차사고시 조치요령, 보험사의 서비스 이용법 등을 통한 고객케어 강화는 물론 미끄럼으로 인한 상해사고를 강조하는 상해집중강화플랜 같은 것도 잘 활용해보시기를 바래요. 

 

3. 건강 관리형 보험 상품 추천

겨울철은 감기, 독감 등 건강 이슈가 빈번한 시기입니다. 건강에 대한 관심이 높아지는 만큼, 건강보험이나 암보험 등 주요 질병 보장 상품을 추천할 때입니다. 최근에는 디지털 헬스케어와 연계된 건강보험이 많아졌습니다. 건강관리 앱과 연동하여 건강 체크 서비스를 제공하거나, 건강검진 할인 혜택이 있는 상품을 소개해 보세요.

헬스케어서비스, 건강검진 할인권을 통한 영업전략도 실제로 현장에서 잘 활용되고 있죠.

 

4. 겨울철 건강 관리 캠페인 진행

겨울철 건강 관리 캠페인을 통해 고객과의 접점을 늘려보세요. 예를 들어, '겨울철 건강 관리 꿀팁'과 같은 자료를 만들어 고객들에게 배포하거나, 건강 정보를 담은 뉴스레터를 발송할 수 있습니다. 이를 통해 고객의 건강에 관심을 가지고 있음을 보여주고, 자연스럽게 건강보험 상품에 대한 상담을 이어갈 수 있습니다.

각 보험사에 있는 자료실에는 위와같은 캠페인을 할수 있는 자료들이 넘쳐나죠. 이것만 잘 활용하셔도 큰 어려움없이 멋진 뉴스레터 제작이 가능하답니다. ^^

 

5. 겨울철 난방 관련 화재보험 제안

겨울철 난방기구 사용이 증가하면서 화재 사고 위험도 높아집니다.

이 시기에는 화재보험이 고객들의 관심을 끌 수 있는 좋은 상품입니다.

특히, 자영업자나 소상공인 고객에게는 상업용 화재보험을 제안하고,

일반 가정 고객에게는 주택 화재보험의 필요성을 강조해 보세요. 난방기구 사용 시 주의사항과 화재 대비 팁도 함께 제공하면 효과적입니다.매일 발표되는 화재현황을 파악하여 화재현장 중심으로 돌방을 하시는 보험설계사님의 있으시죠.!!

 

6. 연말 고객 감사 이벤트 진행

연말은 고객 감사의 의미를 담아 소규모 이벤트를 진행하기 좋은 시기입니다. 작은 선물이나 감사 카드를 보내면서 고객과의 관계를 돈독히 하고, 신규 보험 상품이나 기존 계약의 추가 보장을 제안할 수 있는 기회로 활용하세요. 또한, 고객의 가족에게도 보험 상담을 제안하면, 추가 계약으로 이어질 가능성이 높아집니다.

역시 보험설계사의 영업활동에서 가장 중요한 것 중 하나가 바로 고객과의 만남!! 이러한 고객과의 만남을 위해 지속적인 이벤트도 진행하고 만나야할 이유을 만들어 가는 과정이 중요해 보입니다. 

 

7. 겨울철 여행자 보험 추천

연말 연휴를 이용해 여행을 떠나는 고객들이 많습니다. 여행자 보험은 국내외 여행 시 발생할 수 있는 사고, 질병, 배상 책임 등을 보장하는 상품으로, 여행을 계획 중인 고객에게 꼭 필요한 상품입니다. 특히, 해외 여행을 떠나는 고객에게는 여행시 발생할 수 있는 상황별 보험처리에 관한 부분을 안내하고 해당 특약이 포함된 상품을 추천하세요. 처음부터 여행자보험으로의 접근이 꺼려진다면 해외여행에 도움되는 정보집을 만들어서 전달해 보세요. 훨씬 부드러운 접근이 될거예요.

 

8. 노후 대비를 위한 저축성 보험 제안

연말이 되면서 한해를 마무리 하는 시간도 가져야겠지만 새해 계획을 세우는 시기이기도 합니다. 고객들에게 저축성 보험이나 연금보험을 통해 노후 대비를 시작할 수 있도록 제안하세요. 특히, 안정적인 자산 형성과 세금 혜택을 동시에 받을 수 있는 장점을 강조하면, 노후 준비를 고민하는 고객들에게 좋은 반응을 얻을 수 있습니다. 

마무리, 시작 이라는 타이밍에 고객의 니즈가 높아지는 시기이기도 하죠..^^

 

9. 기존 계약 고객의 리모델링 상담

고객들의 재무 상황을 점검하고 보험 계약을 리모델링하기 좋은 시기입니다. 기존 계약을 점검하며, 필요에 따라 보장을 강화하거나 새로운 특약을 추가할 수 있도록 제안하세요. 고객의 인생 주기 변화나 새로운 니즈를 반영한 상담을 통해 계약을 갱신하거나 추가 계약을 체결할 수 있습니다.

또한 연말에 해야할 일 하나를 추천드리자면 현재의 고객 중에서 버려야할 고객을 찾아보세요. 비워야 다시 채울수 있습니다. 보험설계사가 영업을 하면서 무한으로 고객을 관리할 수는 없습니다. 만약 그런게 가능하려면 최대한 시스템화, 자동화를 시켜내야 하구요. 그런 노력없이 고객 숫자만 늘려간다면 제대로 된 서비스를 제공하지 못할 수도 있기에 매년 연말에는 평가대상기준 하위 일정 % 범위를 정해서 떠나보내는 작업을 해보세요. 

 

10. SNS와 온라인 마케팅 강화

날씨가 쌀쌀해지면 외출이 줄어들고 온라인 활동이 늘어나는 경향이 있습니다. 따라서 SNS를 통해 보험 관련 정보와 혜택을 적극적으로 공유하고, 블로그나 유튜브를 활용한 온라인 상담을 진행해 보세요. 특히, 보험 상품 비교 영상이나 겨울철 보험 필요성을 다룬 콘텐츠를 제작하면, 잠재 고객의 관심을 끌 수 있습니다. 정보성 컨텐츠가 먼저입니다. 그리고 정보성과 홍보성의 비율에도 신경을 쓰셔야 하구요. 

물론 금소법의 영향으로 SNS운영이 쉽지만은 않습니다. 제약도 많고 시간도 많이 소요되곤 하죠. 그럼에도 불구하고 하고 있는 사람과 하지 않은 사람의 격차는 벌어질 수 밖에 없다는 사실도 명심하셔야 합니다. 

 

 

겨울철은 고객의 관심사와 니즈가 변화하는 시기로, 이를 잘 활용하면 높은 영업 성과를 낼 수 있습니다. 위에서 소개한 10가지 영업전략을 적극적으로 활용하여 고객에게 맞는 상품을 제안하고, 신뢰를 쌓아가는 계기로 삼으세요.

특히, 겨울철 특유의 사고 위험과 건강 문제를 대비할 수 있는 상품을 중심으로 상담을 진행하면, 고객의 만족도와 신뢰도를 높일 수 있습니다.

이번 겨울철에도 성공적인 보험 영업을 위해 노력하시고, 꾸준한 고객 관리를 통해 영업 성과를 극대화해 보시길 바랍니다!

10배 성장하는 보험영업을 기원하겠습니다.