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동부화재의 간편보장 분석 툴 활용하기 동부화재에서 보험설계사들에게 도움이 될만한 간편보장분석 리포트 툴을 상용화 했네요..^^ 모바일 동의를 거친 고객에 관한 생명보험, 손해보험의 실손과 정액,연금,자동차보험가입에 관한 정보가 한장으로 정리되는 리포트입니다. 아직 공제 등과 같이 회사에서 신고가 이루어지지 않은 정보에 대해서는 반영이 되지 않지만 기본적으로 이정도의 보장 분석을 사전동의만 하면 바로 리포트 출력이 가능하다는 점에서 놀라운 발전이라하겠습니다. 보장분석 리포트를 통해서 부족한부분이 발견된 경우 이부분에 대한 추가계약까지~~!! 예를 들어 운전자보험의 형사합의금 담보만.., 실비보험의 한도가 3000만원, 일상배상책임, 화재벌금, 기타부족자금 등등.. 아무쪼록 고객님의 보장에 대한 빈틈을 찾아내는 방법 중에서 시간투자대비 나름 경.. 2015. 6. 10.
현대라이프에서 주는 선물?? 오늘 프라임에셋과 제휴가 되어 있는 현대라이프 지점장님으로부터 받은 선물~~ㅎㅎ 연필과 색연필이 한통씩 더해져 세트로 되어 있는 선물이네요.. 현대라이프.... 녹십자생명을 현대자동차계열에서 인수하여 탄생시킨 생명보험회사인데... 현대카드가 카드업계에서 신선한 아이디어를 냈던 것처럼 현대라이프도 보험업계에서 제로보험이라는 이색적인 아이디어를 선보이기도 하고 옥션에서 제로보험을 판매하기도 하는 등의 파격적인 행보를 보이고 있네요~~ 전문가 입장에서 보면 제로보험은 단순히 정기보험 등의 단순한 상품구조를 더 단순화시켜서 고객에게 전달하려고 하는 과정에서 만들어진 마케팅의 산물이라 생각되는 군요..ㅎㅎㅎ 현대라이프에서 받은 선물인지라... 회사에 대한 간단한 회상을......ㅋㅋㅋ 요녀석도 살짝 이색적인 아이.. 2015. 6. 8.
[프라임에셋] 6월 주요 이슈 및 영업전략 5월을 지나 벌써 6월.... 이달이 지나면 2015년도 절반이 흘러 가는군요.... 이번 포스팅에서는 프라임에셋 부산사업단에서 제시하는~~^^ 이달의 주요 이슈 및 영업전략에 대해 살펴보기로 합니다. 썸머시즌으로 접어들어서인지... 지난달 만족할 업적이 아니어서인지... 월초부터 시책들이 장난이 아니게 나오네요~~ 매월 프라임에셋 부산사업단에서 진행하는 "이달의 주요 이슈 및 영업전략"이 6월 2일 진행되었습니다.. 6월 주요일정과 교육과정, 그리고 각사별 판매포인트와 종합정리한 내용으로 앞으로 한달동안으 나침반 역할이 되었네요... 주요 핵심사항별로 요약해 보도록 하겠습니다. 이달의 영업전략포인트는 1. 일명 삼세대 종신으로 불리는 미리받는..... 종신.... 등... 최근 출시된 탓도 있겠지만 나.. 2015. 6. 2.
프라임에셋_치아보험 비교자료(201505기준) 안녕하세요? 오늘은 치아보험에 대한 비교를 해볼까 합니다. 프라임에셋에서 취급중인 생명보험사의 치아보험과 손해보험사의 치아보험을 총망라하여 비교하여 드립니다.. 생명보험에서는 라이나 생명, AIA생명,NH농협생명, 동양생명 이상 4곳이구요.. 손해보험사에서는 동부화재, 롯데손보,MG손보, LIG손보, 한화손보 이상 5회사에서 치아보험을 판매중에 있습니다. 이곳외에도 TV홈소핑에서 주로 취급중인 에이스생명의 치아보험이 있는데.. 나름의 장단점이 있지만, 고가의 치료비인 보철치료(임플란트,브릿지,틀니 등)에 대한 보장보다는 보존치료(크라운, 충전 등)에 대한 보장이 강조되는 측면이 있는 듯합니다.. 물론 당연히 보철치료의 보장부분이 낮은 만큼의 보험료는 저렴하게 보이는 효과가 있는 듯 하구요... 이점은 소.. 2015. 5. 20.
다음카카오와 국민내비게이션 김기사와의 만남 기대되네.... 다음의 다음행보는 어디까지일까? 다음과 카카오가 합칠 때도 깜짝 놀랐는데..... 다음카카오에서 택시..... 이제는 국민내비 김기사까지... 알게모르게 편의성 등등의 여러가지 이유로 많은 사랑을 받아왔던 김기사였기에 관심이 더 가는 것도 사실이다. 다음과 나~~ 티스토리를 알게되고 티스토리를 오픈할 수 있는 권한이 생길즈음에 다음은 티스토리와 하나가 되었다.... 카카오 열풍이 전국을 강타하고 나역시 카카오톡을 열열히 사용할 즈음에 다음과 카카오가 하나가 되었다... 네비라고는 맵피,아이나비 등등에서 스마트폰에서의 네비로 넘어가기 전.... 우연히 김기사를 알게되었고 육각벌집안에 즐겨찾는 곳도 등록하고 팬이 되어가고 있을 즈음에 다음카카오와 김기사가 하나되었다..... 앞으로도 파격적이면서도 신선한 결.. 2015. 5. 19.
2015년 프라임에셋을 안내하는 브로셔을 소개합니다. 오늘은 2015년도판 새롭게 나온 프라임에셋 브로셔입니다. 최근까지의 내용 반영은 물론이고 디자인도 깔끔하게~~ ㅎㅎ 표지입니다... 어떤가요?..... 프라임에셋에서 늘 함께 할 수 있는 이야기~~ 여러분의 진정한 꿈은 정말 무엇인가요? 프라임에셋 대표이사님이신 이윤 대표님 이시네요~~ 살이 쫌 더 찌시면 좋지 않을까 ~~하는 저만의 생각~~ㅎㅎ 이제부턴... 본격적으로 회사가 가지고 있는 생각 함께하고픈분들에 관한 내용 등등이 순차적으로 등장하겠습니다... 이젠..... 업계에서 워낙 많이 회자되어온 이야기이기에... 왠만한 분들을 알고 계실 듯~~ㅎㅎㅎㅎ 이상으로~~ 프라임에셋에 대해 살펴보았습니다... 어떠신가요.... 함께하고픈 생각이 드시나요??? ^^ 오늘보다 더 나은 내일을 원하고 계신가요.. 2015. 5. 12.
2015년 소득증대는 삼성증권 연금저축계좌를 통해서...?^^ 삼성증권에서 주최하여 서면에 삼성증권 지점건물 11층 교육장에서 연금저축을 통한 소득증대방안에 관한 교육을 권유대행인을 대상으로 진행하였는데... 간단한 연금저축계좌에 대한 것 설명과 전주에서 연금저축계좌를 통해 성공을 하였다는 법인 대표이사님의 영업전략에 관한 내용이 주요 내용이었습니다... 몇가지는 배워야 할 부분도 있었고.. 몇가지는 약간 어이없는 것도~~^^ 하지만 뭐든지 열심히 해야 한다는~~~ 2015년 프라임에셋에서의 소득에 추가하여 소득증대를 극대화 하기 위한 전략중 하나인 연금저축계좌.... 열심히 해야쥐~~ㅎㅎㅎㅎ 2015. 4. 7.
2015 부산 베이비페어에 프라임에셋으로 참가한 3월, 그 이후 상담과정을 리뷰 2015년 3월초에 진행되었던 부산 베이비페어(구, 임신출산박람회)..... 아래사진에서 보는 입장시작전 행렬로만으로도 장난아닌 입장객수를 자랑하는군요 아무래도 선착순에게 지급하는 사은품이 이행렬을 있게 한 듯 하구요.... 보험회사 관련해서는 현대해상,농협생명,동양생명, 그리고 LIG손해보험이 치열한 쟁탈전을 벌였던.... 얼마지나지 않았지만.... 새록새록....ㅎㅎㅎ 부산 베이비페어에 참가한 프라임에셋 식구들.... 첫날의 어색?함.... 쑥쓰러움... 하지만 점점 시간이 지날수록 자신감이 올라가는 것인지, 얼굴이 두꺼워지는 것인지...ㅎㅎ 요~~오른쪽 기둥의 풍선은 박람회장 어린이 맘을 사로잡게한^^ 풍선아트 중 일부... 물론... 저 박건혁의 작품이구요~^^ ^^ 저구요(박건혁)~~ 특히 우리.. 2015. 4. 1.
프라임에셋 부산사업단 4월 주요이슈 및 영업방향 교육이 있었습니다 프라임에셋 부산사업단에서 4월의 주요이슈와 영업방향에 관한 교육이 진행되었습니다. 역시나..... 많은 분들의 관심속에서..... 앞으로도 더 좋은 교육과 컨셉으로 영업의 방향성을 잡아주겠죠?? 2015. 4. 1.
갤럭시s6,갤럭시s6엣지 예약주문시 사은품 팡팡 갤럭시 S6,갤럭시S6엣지 최근 발표되면서 여기저기서 반응들이 나오네요... 대체로 긍정적인 반응들이 나오는 듯 하네요.... 아직 출고가격/공시지원금 등이 확정되지는 않았지만..... 최근은 폰 판매동향을 살펴볼 때 출시 초기에 물량확보가 대체로 어려워 보입니다. 그렇기에 사전접수를 통해 받아보는 시간을 가급적 단축시킬 수 있습니다.... 그리하여.... 갤럭시 6S,갤럭시S6엣지 사전주문을 시작합니다. 사전주문시 혜택도 뛰어납니다. ​ 사전 주문시 무선충전패드 (약6만원대)를 무료로 준다는 점.... ​ 4월 9일까지 접수되고 4월 13일 까지 개통이 되어야 한다는 조건이 있습니다..... 따라서 최대한 빨리 접수를 해야만 단말기 수급상황에 따라 4월 13일 이전 개통된다는 점입니다. 서둘러서 사전 .. 2015. 3. 31.
생애주기(라이프사이클)과 재무설계 결혼자금, 주택, 자녀교육비, 자녀결혼자금, 은퇴자금 등 목돈이 들어가는 다섯 가지 이벤트를 치를 때 자금이 부족하지 않도록 하는 것이 재무설계의 기본방향입니다. 각각의 이벤트는 상황에 따라 다를 수 있습니다. 재무설계의 목적은 설계 시점부터 체계적으로 접근하는 데 있습니다. ‘큰돈을 벌겠다’는 목적으로 접근하면 안 된다는 뜻입니다. 재무설계는 ‘원하는 시기’에 ‘원하는 수준’만큼의 삶의 가치를 누리기 위한 준비입니다. 또한 재무설계는 위험한 사안을 먼저 준비해야 합니다. 흔히 많은 사람들이 재무설계의 시작을 내집마련으로 잡지만 이것은 잘못된 접근법입니다. 재무설계는 위험자산에 대한 리스크 관리가 우선이어야 합니다. 때문에 최우선의 고려사안은 노후준비 설계, 자녀교육 설계, 그 다음이 내집마련을 위한 재.. 2015. 3. 27.
재무설계의 가장 기본이 되는 원칙 2가지 1. 시간과의 승부 일반적으로 20대에 사회에 진출한다고 가정할 경우, 대부분의 사람은 30~40년간의 경제활동으로 마련한 자금을 바탕으로 퇴직 후의 30~40년 동안을 생활해야 합니다. 하지만 저축 가능한 기간인 30~35년 중에서 허비하는 기간이 늘어난다면 노후 삶의 안정성은 충분히 위협받을 수밖에 없습니다. 평균수명이 늘어나고 소비 지출 규모도 커지는 것에 비하여 유독 변하지 않는 것이 있다면, 바로 정년입니다. 때문에 확정된 정년의 시기 앞에서 저축 기간을 늘리는 방법은 시작을 서두르는 것 뿐입니다. 결혼과 동시에 재무 설계를 시작하는 것이 좋은 이유는 부부의 수입과 지출을 통합하여 전반적인 재무 설계의 틀을 잡을 수 있기 때문입니다. 만일 결혼 초기에 재무설계의 기회를 놓쳤다면 자녀가 어릴 때 .. 2015. 3. 26.
재무설계가 필요한 대표적인 이유 2가지 성공적인 인생에서 경제적 독립은 기본이 되는 것이며, 경제적 독립을 이루기 위해서는 교육, 직업선택, 훈련 등의 준비가 필요합니다. 그리고 재무설계는 이러한 준비와 라이프사이클의 목표를 채우는 데 필요한 경제적 자원을 충당하기 위한 것이어야 합니다. 재무설계는 본인이 기대하는 생활양식을 달성하기 위하여 꼭 필요한 습관입니다. 재무설계가 필요한 근본적인 이유는 우리의 미래가 불확실하기 때문입니다. 우리는 물가상승, 금리변동, 실업과 같은 경제적 불확실성과 화재, 교통사고 등 경제적 안정을 위협하는 많은 위험에 노출되어 있습니다. 때문에, 라이프사이클에 대한 전략적 목표와 그에 맞는 투자계획을 수립하지 못하면 현재의 삶이 비록 안정적일지라도 가까운 미래에 사상누각이 될 수 있습니다. 재무설계는 현재의 가처분.. 2015. 3. 26.
재무설계가 뭔가요? 재테크와의 차이점은요? 재무설계(Financial Planning)란 자산을 효율적이고 체계적으로 관리하여, 인생의 재무적 목표는 물론 비재무적 목표를 달성할 수 있도록 계획하는 일련의 과정을 의미합니다. 즉, 개인이 살아가면서 행하는 모든 금융활동을 고객의 현재 상황과 미래의 인생목표에 맞추어 가장 효율적으로 달성할 수 있도록 전략과 실행계획을 수립하고, 계획에 장애가 되는 재무위험에 대한 해결 방안을 마련하며, 설정된 목표를 안정적으로 달성할 수 있도록 지속적인 피드백을 해주는 일련의 활동입니다. 사람에 따라서 재테크와 재무설계를 혼동하는 경우가 있으나, 재테크와 재무설계는 본질적으로 다른 것입니다. ※ 재테크나 재무설계 모두 최종적으로는 투자를 결정하는 것이지만 재테크는 정확한 계획과 조사 없이 투자를 실행하는 것이고, .. 2015. 3. 25.
투자상품_펀드_재간접펀드 재간접 펀드란 다른 펀드에 투자하는 펀드로 펀드오브펀즈(Fund of Funds)라고도 합니다. 재간접펀드는 펀드자산을 다른 펀드가 발행한 간접투자증권에 40%이상 투자해야 합니다. 재간접펀드는 2개 이상의 자산운용회사가 운용하는 5개 이상의 펀드에 분산투자 하여야 하므로, 여러 자산운용회사들이 운용하는 다양한 펀드에 동시에 가입한 것과 유사한 효과를 누릴 수 있어 분산투자의 효과를 높일 수 있을 뿐만 아니라 다양한 투자전략의 효과를 누릴 수 있습니다. 재간접 펀드는 주식, 채권이나 실물이 아닌 어느 정도 검증된 펀드에 투자하기 때문에 일반 펀드에 비해 보다 안정적이라고 볼 수 있습니다. 그러나 재간접 펀드는 펀드에서 또 다른 펀드에 투자하는 구조이므로 보수 및 수수료를 이중으로 지급하게 되어 일반 펀드.. 2015. 3. 25.
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