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재무설계16

2023년 AFPK,CFP자격시험 일정과 학습가이드 자료 2022년 한해도 어느덧 마무리가 되어가고 2023년을 준비해야 하는 시점이네요. 2023년 금융자격증 중 재무설계분야에서 권위가 있는 AFPK,CFP자격증 취득에 관심있으신 보험설계사님 계실듯 합니다. 전성기에 비하면 인기도는 많이 떨어진 측면도 있겠지만, 재무설계 기반 세일즈를 위하여 또는 유료재무설계로의 전환을 위하여 자격취득에 관심이 있으신 분들 있으실텐데요 그래서 2023년 자격시험일정과 학습을 위한 소중한 자료 함께 나누어 드립니다. 먼저 2023년 AFPK,CFP 자격시험일정부터 살펴볼까요?? AFPK시험의 경우 연간 3회 실시되고 모두 토요일에 진행이 되네요. CFP시험의 경우 연간 2회 실시되고 이틀에 걸쳐 치뤄지게 되죠... 시험응시를 위해서는 기본교육과정을 반드시 수료하셔야만 응시가 .. 2022. 12. 20.

설계사가 꼭 알아야할 금융투자와 절세포인트 재무설계영업 분야중 투자설계와 세금설계 그리고 은퇴설계와 연계가 되겠네요~^^ 절세전략을 모르고 하는 금융투자?? 과연.......^^ 금융투자상품과 연계된 절세전략을 반드시 알아두셔야할 핵심중에 핵심이죠... 그래서 이번에 준비한 자료는 전국투자자교육협의회에서 발간한 '금융투자절세가이드'라는 책입니다.. 보시면 아시겠지면 분야별/사례별 정리가 아~~주 잘되어 있으니.. 설계사여러분의 필독서중 하나가 되겠습니다. 2020년 발행본이라 최근 세법까지 완벽 적용^^ 보험영업에만 집중하시는 분이라면.... 연금상품관련 절세포인트 정도만 검토하시면 되실듯 하구요^^ 자료는 직접 전국투자자교육협의회 사이트를 통해 다운 받으실수도 있어요^^ 자료를 함께 첨부하려하였으나.. 용량초과로 첨부가 안되는군요.. 비밀댓글 .. 2020. 4. 9.

보가비와 네이버가 연계된 새로운 보험비교 시스템과 함께하다. 작년부터 추진되었고 보험비교견적의 새로운 방식을 선언^^한 보가비.... 보가비사이트는 보험비교견적을 표방하는 사이트로... 기존의 비교방식과의 차별화를 선언했답니다... 그래서 프라임에셋의 일부 본부와 지점 역시 합류를 하게 되었는데요... 제가 속해있는 본부 전체가 함께 하게 되었습니다. . 비교견적을 요청을 통한 고객창출효과.... 기대되는데요... 올해 하반기부터 본격 스타트를 한다고 하네요... 보가비의 경우 현재 네이버와도 제휴를 해서 네이버사이트에서의 노출은 물론 마케팅이 진행된다고 하네요... 이점 역시 기대되는~~ㅎㅎ 새로운 시장에 대한 고민, 새고객 창출에 대한 고민을 하고 계신다면... 새로운 시스템과 함께 할 수 있는 선택을 해보시는 것을 어떨런지요??^^ (1차 촬영한거 사이트에 .. 2017. 2. 21.

2016년 FP컨퍼런스 참가기 2편-본행사 참여 2016년 FP컨퍼런스 참가기 2편 꼭두새벽부터 잠오는 눈을 비벼가며 수서행 열차를~~~ 분명 예약할때는 1~8호차뿐이었는데.. 역에서 보니.. 2개를 붙여서 운행을 준비하고 있었네요.... 하루전인 금요일부터 운행되고 있는 SRT열차... 살짝 불안하기도 했지만... 코엑스와 가까운 수서역으로 가기에... 과감히 선택을 했어요~ㅎㅎ 첫째는 자리간격이 넓다는점... 그리고 모든자리에서 충전이 가능하도록 콘선트 코드가 있다는 점... 하지만.... 하나뿐이라는 점...ㅠㅠ 의자는 둘인데... 잘못하면 둘이 싸울수도 있다는~~~^^ 도착을 해서 강의장 입장하니 우와~~ 변함없이 많은 사람들로 가득하네요~~ 올해의 모든 강연내용이 포함된 교재와 명찰~~!! 1일차 오전행사를 마치고 점심을 먹으로 푸드코트로 이.. 2016. 12. 12.

2016년 FP컨퍼런스 참가기 1편-준비편 2016년도 FP컨퍼런스... 벌써 4번째 참석을 하고 있네요... 새로운 정보와 아이템, 그리고 교류~~ 많은 도움이 되고 있네요~~ 올해의 메인테마는 "나를 깨우고 세상과 소통하자!" 여기서도... 소통.... ㅎㅎㅎ 서울 코엑스 그랜드볼륨과 아셈홀에서 진행...... 전체적인 스케줄 중에서도 눈에 들어오는 것은 핀테크, 부동산, 대체투자, 법인영업관련, 세법, 힐링... 등등.... 1일차에는 네이버와 함께 하는 금융소비자 초청해서 재테크 세미나 및 현장 무료상담이.. 저두.. 여기에 상담위원으로 참여를~~^^ 2일차에 눈에 들어오는 것은 정재찬교수님의 인문학 강의와 혜민스님의 "완벽하지 않은 것들에 대한 사랑" 올해에는 또 포토제닉과 경품추첨의 행운이 따라 줄런지....^^ 2016. 12. 12.

FP에게 도움되는 툴시리즈 - 3.간편 재무상담 양식지 안녕하세요? 오늘부터 FP에게 도움이 될만한 툴들을 모아서 살펴보기로 하겠습니다. 세번째편으로 간편 재무상담일지 입니다. 본 자료는 한국FP협회와 조선일보와 함께 진행했던 몇년전 무료재무설계 행사시 활용했던 자료입니다. 재무설계에 관한 간단한 설명과 함께 현장에서 약식으로 팩트파인딩을 받을 수 있게 구성이 되어 있습니다. 이 자료에 대한 포스팅을 하고 있으니까 몇년전 행사때 기억들이 새록새록 떠오르네요~~ㅎㅎㅎ 이상으로 FP에게 도움이 되는 툴시리즈 세번째 이야기 간편재무상담 양식지에 대해 살펴보았습니다. 재무설계 이벤트 기획하시거나 할때 활용해 보시면 좋으실 듯 합니다..^^ 2016. 9. 2.

보험연수원 설계사보수교육 꼭 들으세요~~ 프라임에셋 부산사업단에 근무하는 박건혁입니다. 2년에 한번씩 들어야 하는 설계사 보수교육~~ 예전에는 참 의미없이 시간 때우기식으로 들었었는데... 최근들어서는 보수교육 내용 정말 알차고 좋네요~~ 항상 그렇듯이 보험연수원을 통해서 온라인강의로 들어야 하는데요... 교육일정은 30분씩 진행되는 것을 30개의 주제로 나눠서 진행되는 교육이라고 나와 있긴 한데... 실제 들어보니 10분남짓 동영상 3~5편정도로 이뤄지고 시험도 3문제씩 봐야하는데..... 한번 틀리면 30초동안은 시험관련 내용 학습을 해야하는 구조... 따라서 생각보다는 많은 시간이 필요합니다...^^ 교육별 목차를 보시면 아래의 내용인데..... 외부교육, 공통과목, 생명보험, 손해보험, 제3보험으로 나눠져 있구요~~ 각각의 과목별로 시장.. 2016. 4. 27.

보험영업과 재무설계, 그리고 손해평가사 지난해(2015년)부터 시행된 자격증 "손해평가사"에 대해 살펴보고 보험영업과 재무설계와 어떻게 연결지어야 할 지에 대한 고민을 해봅니다.... 먼저 손해평가사는..... 관련부처가 농림축산 식품부.... 어느정도 취업처...또는 시장을 형성해주지 않을까 하는 기대감이.....ㅎㅎ 국가 부처에서 진행하는만큼... 시험진행은 국가자격을 주관하는 한국산업인력공단에서 하고 있네요... 자격증이 생겨난 배경과 변천사.... 그리고 주로 하는 업무에 관한 내용은...... 응시자격, 시험과목 및 배점등에 관한 시험정보를 요약해 보면.... 지난해 후반기에 첫시험인 1회시험 중 1차시험이 진행되었구요... 현재는 1회시험중 2차시험에 관한 원서접수가 이달 25일부터 시작되는 군요... 1회시험에 관한 전체적인 자격.. 2016. 1. 18.

3회 증권투자권유대행인 시험 접수가 시작되었네요 1월부터 금융관련 자격증 시험이 스타트를 하는군요.. 오늘부터 증권투자권유대행인 자격시험 접수가 시작되어 8일까지 진행되는데요... 시험일은 1월 31일(일)이군요.. 증권투자권유대행인 자격을 취득하게되면 하게되는 일은 다음과 같습니다. 2016년 증권투자권유대행인 첫시험 일정이구요~~^^ 시험을 칠수 있는 응시대상은..... 시험과목과 합격기준을 살펴보면... 관련교재는 2015년 12월에 개정 출간된 교재를 구입하시면 되시겠네요~~^^ 금융투자협회 자격 접수 http://license.kofia.or.kr/ 이상으로 4일부터 접수가 시작된 증권투자권유대행인 시험의 일정과 전반적인 내용에 관하여 살펴보았습니다. 보험설계사의 제2,제3 수익원 역할을 할 수 있는 증권투자권유대행인 자격시험에 도전해보시는건.. 2016. 1. 5.

2016년 금융관련 자격증-한국금융연수원 한국금융연수원에서 주관하는 2016년 자격검점시험일정이 발표되었습니다. 주로 은행쪽에서 필요로하는 자격증들이라고 보시면 되실 듯 하네요~~ 특히 자산관리사(FP) 자격이 국가공인자격이라는 점이 특이할 점이라 하겠습니다. (보험/금투협.... 은 협회자격증~~^^ㅋ) 2015. 12. 17.

[보험설계]메르스 치료에 따른 치료비용의 처리는? 메리스가 확진환자가 다시 발생하여 걱정을 시키게 하는군요 이번 포스트에서는 메리스치료에 따른 치료비용은 과연 어디서 받는 것인지에 대해 살펴보기로 하겠습니다. '메리스' 치료에 따른 치료비용은 누가? 메르스는 현재 법정감염병으로 지정되어 감영병의 예방 및 관리에 관한 법률에 의거, 환자가 발생한 각 시도의 지자체 예산으로 치료비와 입원비 등이 지급된다. 실제로 감염병법 제 65조 4호는 내국인 감염병 환자 등의 입원치료를 받거나 조사,진찰등에 들어가는 경비는 해당 시도가 부담한다고 규정되어 있다. 보험가입을 했다면 '메리스'관련 보험금은 어떤 담보에서 받을수 있을까요? 보험가입을 한 경우라면 보험금을 받을 수 있는 기준은 어떻게 될까요? 먼저 실손의료보험입니다. 입/통원 의료비의 경우 메르스와.. 2015. 7. 6.

2015 부산 베이비페어에 프라임에셋으로 참가한 3월, 그 이후 상담과정을 리뷰 2015년 3월초에 진행되었던 부산 베이비페어(구, 임신출산박람회)..... 아래사진에서 보는 입장시작전 행렬로만으로도 장난아닌 입장객수를 자랑하는군요 아무래도 선착순에게 지급하는 사은품이 이행렬을 있게 한 듯 하구요.... 보험회사 관련해서는 현대해상,농협생명,동양생명, 그리고 LIG손해보험이 치열한 쟁탈전을 벌였던.... 얼마지나지 않았지만.... 새록새록....ㅎㅎㅎ 부산 베이비페어에 참가한 프라임에셋 식구들.... 첫날의 어색?함.... 쑥쓰러움... 하지만 점점 시간이 지날수록 자신감이 올라가는 것인지, 얼굴이 두꺼워지는 것인지...ㅎㅎ 요~~오른쪽 기둥의 풍선은 박람회장 어린이 맘을 사로잡게한^^ 풍선아트 중 일부... 물론... 저 박건혁의 작품이구요~^^ ^^ 저구요(박건혁)~~ 특히 우리.. 2015. 4. 1.

생애주기(라이프사이클)과 재무설계 결혼자금, 주택, 자녀교육비, 자녀결혼자금, 은퇴자금 등 목돈이 들어가는 다섯 가지 이벤트를 치를 때 자금이 부족하지 않도록 하는 것이 재무설계의 기본방향입니다. 각각의 이벤트는 상황에 따라 다를 수 있습니다. 재무설계의 목적은 설계 시점부터 체계적으로 접근하는 데 있습니다. ‘큰돈을 벌겠다’는 목적으로 접근하면 안 된다는 뜻입니다. 재무설계는 ‘원하는 시기’에 ‘원하는 수준’만큼의 삶의 가치를 누리기 위한 준비입니다. 또한 재무설계는 위험한 사안을 먼저 준비해야 합니다. 흔히 많은 사람들이 재무설계의 시작을 내집마련으로 잡지만 이것은 잘못된 접근법입니다. 재무설계는 위험자산에 대한 리스크 관리가 우선이어야 합니다. 때문에 최우선의 고려사안은 노후준비 설계, 자녀교육 설계, 그 다음이 내집마련을 위한 재.. 2015. 3. 27.

재무설계의 가장 기본이 되는 원칙 2가지 1. 시간과의 승부 일반적으로 20대에 사회에 진출한다고 가정할 경우, 대부분의 사람은 30~40년간의 경제활동으로 마련한 자금을 바탕으로 퇴직 후의 30~40년 동안을 생활해야 합니다. 하지만 저축 가능한 기간인 30~35년 중에서 허비하는 기간이 늘어난다면 노후 삶의 안정성은 충분히 위협받을 수밖에 없습니다. 평균수명이 늘어나고 소비 지출 규모도 커지는 것에 비하여 유독 변하지 않는 것이 있다면, 바로 정년입니다. 때문에 확정된 정년의 시기 앞에서 저축 기간을 늘리는 방법은 시작을 서두르는 것 뿐입니다. 결혼과 동시에 재무 설계를 시작하는 것이 좋은 이유는 부부의 수입과 지출을 통합하여 전반적인 재무 설계의 틀을 잡을 수 있기 때문입니다. 만일 결혼 초기에 재무설계의 기회를 놓쳤다면 자녀가 어릴 때 .. 2015. 3. 26.

재무설계가 필요한 대표적인 이유 2가지 성공적인 인생에서 경제적 독립은 기본이 되는 것이며, 경제적 독립을 이루기 위해서는 교육, 직업선택, 훈련 등의 준비가 필요합니다. 그리고 재무설계는 이러한 준비와 라이프사이클의 목표를 채우는 데 필요한 경제적 자원을 충당하기 위한 것이어야 합니다. 재무설계는 본인이 기대하는 생활양식을 달성하기 위하여 꼭 필요한 습관입니다. 재무설계가 필요한 근본적인 이유는 우리의 미래가 불확실하기 때문입니다. 우리는 물가상승, 금리변동, 실업과 같은 경제적 불확실성과 화재, 교통사고 등 경제적 안정을 위협하는 많은 위험에 노출되어 있습니다. 때문에, 라이프사이클에 대한 전략적 목표와 그에 맞는 투자계획을 수립하지 못하면 현재의 삶이 비록 안정적일지라도 가까운 미래에 사상누각이 될 수 있습니다. 재무설계는 현재의 가처분.. 2015. 3. 26.

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