보험설계사님 연금영업하시려면 이정도는 알고가실께요

연금상품 영업

보험설계사님들에게는 수수료 부분이 약해진 이후로

연금영업 손떼시는 분들도 계시고 

아무래도 

예전만큼의 인기는 없는 편이기는 하죠

 

하지만

최근

달러를 활용한 연금상품이라든지

최저보증 5%의 변액상품 등과 같이 

개성있고 특성이 강한 상품군들도 등장하고 있죠

(연금보험상품 영업기준^^)

또한 

연금영업 형태를 증권사상품군으로 세팅하셔서 

지속적인 수익모델창출을 장착하시는 분들도 상당수 생겨나게 되었죠..

 

보험상품이든

투자상품이든

연금상담을 해나가기 위해서라면

아래에 소개 드리는 책들 정도는 필수로 숙지하셔야겠죠^^

 

 

미래에셋 은퇴연구소에서 나온

1. 세금을 알아야 연금이 보인다

2. 초수명시대의 평생소득 만들기

아주 좋은 내용으로 가득한 책들이랍니다. 

 

먼저 

평생소득만들기에 대한 내용부터 살펴보실까요?

평생소득이 필요하게 된 배경에 대한 설명을

초수명시대와 연결하여

설명을 하고 있습니다. 

 

3장에서는

평생소득을 만들어가기 위해

반드시

필요한 4가지에 대한 설명을 하고 있습니다. 

3종 연금으로 완성시키는 연금 평생소득에 관한 부분과

셀프연금시대를 만들어가는 것에 대한 정리를 하고 있습니다. 

 

이렇게 평생소득의 연금을 만들어가는 과정에서

빠져서는 안되는 것이 바로 '세금'이죠

 

그래서 

연금과 관련한 세금에 대한 책도 반드시 숙지하셔야 한다는 점입니다. 

2020년세법까지 반영이 된 책이구요~~

전체적인 구성방식은

적립->운영->인출->세대이전의 흐름속에서

정리를 한 것으로 보시면 이해가 쉬우실거예요~

 

먼저

연금을 적립해 나가는 단계에서의 세금관계입니다. 

 

2장, 3장에서는 

연금의 운용단계 그리고 수령단계에서 알아야할 세금관계들 입니다. 

특히 인출/수령의 단계에서

세금과 국민건강보험료 지역가입자와 연관하여

다양한 변수를 고려하여

불필요한 지출(세금, 건강보험료 등)을 막는 것도 중요한 포인트가 되겠습니다. 

 

마지막으로

연금의 상속/증여 등과 관련한 

부부간의 이전 또는 세대간의 이전과 관련한 세금을 기술하고 있습니다. 

 

미래에셋 은퇴연구소에서

너무도 고마운 자료를 만들어주고 있네요~

감사할 따름~~

 

연금영업을 하시는 설계사님께는 

꼭!!꼭!!

필요한 필독서들이겠네요~

 

여러분들도 구하셔서 본인걸루 만들어 버리세요~~^^

 

꼭 읽어보고 싶은데 못구하신분들이라면 댓글통해 

의지를 밝히시면^^

제가 구하는 방법 안내드리겠습니다. ^^