법인영업용 CEO플랜 자료 활용하기

금소법 이후 

갈수록 개인의 이야기를 담는 자료 같은 것은 꿈꿀 수 없는 듯하죠~~

 

그래서 

원수사에서 직접 만든 자료를 활용해서

법인영업을 대상으로 하시는 보험설계사님들의 

CEO플랜 제안서 관련 자료를 한번 살펴볼까 합니다. 

 

법인영업용 자료는 전통적으로 빅 3의 PB센터와

외자계 생보사의 PB센터들 자료들도 막강한 편이죠.

 

여기에 절대 꿇리지 않을 만한 자료라 생각되는 거 하나 소개해 드립니다.

 

첫 번째 다루는 이야기는 

CEO가 보유한 위험 중에서 

불시에 유고되었을 때 발생할 수 있는 리스크입니다. 

대표적으로

-대출상환 압박

-외상대금 상환 압박

-매출채권 상환은 불확실

-경영공백

-상속세

-가족 생활고

등등

 

이러한 부분을 해결해 줄 수 있는 것이 

바로 

사망보험금이 있는 보험상품이 되겠습니다. 

대표적으로는

종신보험이나 정기보험이죠..

하지만 법인용으로는 

더 특화되어 있는 경영인 정기보험이 많이 활용되고 있습니다. 

 

CEO 유고시 

보험금 수령 및 문제 해결에 대한 프로세스를 보셨고요~

 

 

채무가 있는 상태에서 CEO의 유고 상태가 될 경우에 대해서

아래에서 살펴봅니다. 

사업체를 운영하다 보면 

대부분 대출이라는 부분을 가기고 있기 마련인데요.

이 부분에 대한 준비를 소홀이 한다면

남은 가족에게 크나큰 고통이 될 수도 있음을 인지시켜주셔야 합니다. 

 

이 부분을 위한 것도

보험상품의 사망보험금을 통해 해결이 가능하도록

세팅할 수 있을 것입니다. 

 

 

다음으로 살펴볼 내용은 

CEO의 은퇴시점에 원하는 만큼의 임원퇴직금 준비가 안될 경우 발생할 리스크와 해결법입니다. 

우선 기업 대표가 퇴직금을 마련할 수 있는 대표적인 방법으로는

근로소득, 배당소득, 퇴직소득 등이 있습니다. 

 

위의 내용은

경영인 정기보험을 통해 퇴직금 재원 마련에 대한 내용으로

이 방법 외에도 

종신보험 역시 비슷하게 처리를 할 수 있겠고요

보장성이 아닌 

적립형 상품을 통한 방법도 있습니다. 

물론 정관변경 등과 같은 필수적인 작업은 반드시 병행하셔야 할 테고요~~^^

 

다음은 

재산상속에 대한 부분이 되겠습니다. 

 

대표적인 자산 형태별 상속과 연관된 특성을 정리한 자료를 살펴보셨습니다. 

-현금자산, 부동산, 대출, 주식, 보험 등-

 

이러한

상속과 연계를 지어볼 때

체증형 구조를 활용하면 좋은 이유에 대하여

아래에서 살펴보고 있습니다. 

 

상품의 보다 더 자세한 내용과 

체증 조건별 해약 예시표 등과 같은 것은 

금소법이 무서버서... 생략~~ 합니다..

 

 

 

이렇게 마지막 표지에

보험설계사님의 명함이나 스티커 부착할 위치까지 만들어 주었네요~~

 

원수사에 소속되신 분들이라면 

각 회사에 요청하셔서 받아보시면 되실 듯하고요

GA에 근무 중이시라면 

해당 회사에 요청하셔서 자료 확보하시어 영업에 적극 활용해보세요~~

 

처음에도 말씀드렸듯이

회사별로 

비슷하기도 하고 다르기도 한 다양한 자료들이 존재하고 있습니다. 

다만 보험설계사님이 모르고 계신 경우도 상당수 있으신 편이라

이렇게 

펼쳐서 자료를 살펴보는 시간을 가졌습니다. 

 

응원해주시면 

앞으로도 더 좋은 내용 준비해서 오겠습니다.

감사합니다.